"Ο ληστής της τράπεζας"

Ο τεχνικός ηλεκτρονικών υπολογιστών που εκτίθενται πιο σκοτεινά μυστικά μιας ελβετικής τράπεζας.

Hervé Falciani, ο οποίος πήρε τα στοιχεία των πελατών από την HSBC, κατηγορήθηκε στην Ελβετία, φυλακίστηκε στην Ισπανία, και γιορτάζεται στη Γαλλία.

Λίγες μέρες πριν από τα Χριστούγεννα του 2008, Hervé Falciani ήταν σε μια συνάντηση στο γραφείο του, στη Γενεύη, όταν μια ομάδα αστυνομικών έφτασε να τον συλλάβουν. Falciani, ο οποίος ήταν τριάντα έξι, εργάστηκε για την HSBC, στη συνέχεια, τη μεγαλύτερη τράπεζα στον κόσμο. Ήταν στο προσωπικό των ιδιωτικών ελβετικής τράπεζας της εταιρείας, η οποία εξυπηρετεί τους πελάτες που είναι αρκετά πλούσιοι για να δώσουν το ελάχιστο ποσό κατάθεσης-μισό εκατομμύριο δολάρια, που απαιτούνται για να ανοίξετε ένα λογαριασμό. Ο Falciani είχε στην HSBC για οκτώ χρόνια, αρχικά στο Μονακό και στη συνέχεια στη Γενεύη. Ήταν ένας τεχνικός υπολογιστών, ο οποίος βοήθησε επιβλέπει συστήματα ασφαλείας για το χειρισμό των δεδομένων των πελατών. Είχε μεγαλώσει στο Μονακό, όπου, όπως ένας νεαρός άνδρας είχε εργαστεί ως κρουπιέρης στο Casino de Μόντε Κάρλο, και ανέπτυξε ένα εξαιρετικό πρόσωπο πόκερ. Καθώς οι ελβετική αστυνομία τον συνόδευσε από το κτίριο, επέμεινε ότι είχε κάνει τίποτα λάθος.

Αξιωματικοί αμφισβήτηση Falciani σε ένα κοντινό σταθμό. Ερευνούσαν μια κλοπή δεδομένων από την τράπεζα. Από το 1713, όταν το Μεγάλο Συμβούλιο της Γενεύης απαγόρευσε τις τράπεζες από την αποκάλυψη του ιδιωτικού πληροφορίες των πελατών τους, η Ελβετία είχε ωφεληθεί από τη φήμη του ως προπύργιο των οικονομικών απορρήτου. Διεθνές ελίτ θα μπορούσε να θέσει τις περιουσίες τους πέρα ​​από την προσιτότητα των φορολογικών αρχών στις χώρες τους. Για ελβετικό διαχειριστές πλούτου, ο οποίος επέβλεψε περισσότερα από δύο τρισεκατομμύρια δολάρια στις διεθνείς καταθέσεις, η υπόσχεση για τη διατήρηση της χρηματοπιστωτικής προστασία της ιδιωτικής ζωής ήταν παρόμοια με θρησκευτικό όρκο σιωπής. Η Ελβετία είναι η πατρίδα των αριθμημένων λογαριασμών: οι πελάτες συχνά διευκρινίζουν ότι δεν προτιμούν να παραλαμβάνουν δηλώσεις, προκειμένου να αποφευχθεί ένα ίχνος χαρτιού. Υπό το φως αυτών των εγγυήσεων, η έννοια της παραβίασης της HSBC ήταν συγκλονιστικό.

Οι αξιωματικοί της αστυνομίας είπαν στον Falciani ότι κάποιος καλώντας τον εαυτό του Ruben Al-Chidiak είχε κλαπεί δεδομένα του πελάτη από την τράπεζα. Δεν ήταν σίγουρος για το πόσο πληροφορίες είχαν ληφθεί ή πώς η κλοπή είχε σχεδιαστεί. Αλλά υπάρχουν υποψίες ότι Chidiak ήταν ένα ψευδώνυμο, και ότι ο πραγματικός ένοχος ήταν Falciani.

Ο Falciani είπε στην αστυνομία ότι η δουλειά του ήταν να προστατεύσει τα δεδομένα: Πώς θα μπορούσαν να τον κατηγορούν ότι θέτει σε κίνδυνο τις εν λόγω πληροφορίες; Όπως έπεσε το σκοτάδι, ζήτησε να πάει στο σπίτι. Η σύζυγός του, Simona, θα πρέπει να ανησυχούν γι 'αυτόν. Οι ερευνητές του κυκλοφόρησε, αλλά έδωσε εντολή να επιστρέψει για περαιτέρω ανάκριση το επόμενο πρωί.

Ο Falciani περπάτησαν μέσα από τους δρόμους αρμαθιές με χριστουγεννιάτικα φώτα στο διαμέρισμά του, σε ένα dingy κτίριο στην οδό Rue des Mouettes. Αυτός και η Simona συσκευάζονται μερικές σακούλες, πακέτο τριών ετών κόρη τους, Κιμ, από το κρύο, και έτοιμοι να εγκαταλείψουν τη χώρα. Παρά τις διαμαρτυρίες του, Falciani είχε κλέψει τα δεδομένα.

Όταν η Falcianis αποχώρησε από το διαμέρισμά τους, άφησαν τα κλειδιά στην πόρτα. Ο Falciani νοίκιασε ένα αυτοκίνητο, και οδήγησε μέσα από τις Άλπεις. Το επόμενο πρωί, όπως ελβετοί ερευνητές συναρμολογούνται στο αστυνομικό τμήμα στη Γενεύη, ο Falciani πλησίαζε στο νότο της Γαλλίας. Έφυγε από την ενοικίαση αυτοκινήτων στο αεροδρόμιο της Νίκαιας. τη γυναίκα και την κόρη του πήγε για να την Ιταλία, για μια επίσκεψη με την οικογένεια Simona του? Falciani ταξίδεψε στο σπίτι των γονιών του, σε Castellar, μια πόλη λόφο κοντά στα γαλλικά-ιταλικά σύνορα.

W. Somerset Maugham περιέγραψε κάποτε την Κυανή Ακτή ως «ένα ηλιόλουστο μέρος για τις σκιερούς ανθρώπους,» και Falciani, ο οποίος ήταν πλέον φυγάς, hunkered προβλέπεται στο Castellar. Ως προληπτικό μέτρο, δεν είχε ταξιδέψει με τα κλεμμένα δεδομένα, αντί να το φόρτωμα των πληροφοριών σε απομακρυσμένους διακομιστές. Τώρα κατεβάσει τα αρχεία στον φορητό υπολογιστή του. Ο Ελβετός είχε ζητήσει από τις γαλλικές αρχές να βοηθήσουν εντοπίσουμε Falciani, και τα ξημερώματα στις 7 Ιανουαρίου, 2009 χωροφύλακες πραγματοποίησαν έφοδο στο σπίτι των γονιών του ». Ο εισαγγελέας της Νίκαιας που χειρίστηκε την υπόθεση, Éric de Montgolfier, μου είπε ότι οι αρχές της Ελβετίας ήταν τόσο πρόθυμοι να αδράξουν υπολογιστή Falciani το ότι έστειλε ένα ελβετικό εισαγγελέα για να συνοδεύσει τους χωροφύλακες.

Η γαλλική αστυνομία συνέλαβε Falciani και κατασχέθηκαν MacBook Pro του και το iPhone του. Αλλά όταν ήταν έξω από απόσταση ακοής του ελβετικού εισαγγελέα, στο δρόμο προς το αστυνομικό τμήμα στην κοντινή Μεντόν, είπε στους χωροφύλακες ότι ο υπολογιστής του περιείχε πληροφορίες των πιθανών ενδιαφέρον για το γαλλικό κράτος: ονόματα, αριθμούς λογαριασμών, τα υπόλοιπα των λογαριασμών. Ο σκληρός δίσκος που πραγματοποιήθηκε αποδεικτικά στοιχεία, όπως είπε, της «φοροδιαφυγής που διέπραξαν οι Γάλλοι." Falciani είχε λάβει εξήντα χιλιάδες αρχεία που αφορούν σε δεκάδες χιλιάδες πελάτες της HSBC από σχεδόν κάθε χώρα. Ένας δικηγόρος της HSBC που περιγράφονται αργότερα έγκλημα Falciani ως «η μεγαλύτερη ληστεία μιας τράπεζας που διαπράχθηκαν ποτέ στον κόσμο."

Η πτήση Falciani στη Γαλλία συνέπεσε με την έναρξη της παγκόσμιας οικονομικής κρίσης. Πολλές χώρες προσπαθούν να εξασφαλίσουν έσοδα και πατάξει τους πολίτες των οποίων οι περιουσίες είχαν κρυμμένα σε υπεράκτιους φορολογικούς παραδείσους. Χρόνια πριν από τη διαρροή, φέτος τον Απρίλιο, από τα έγγραφα, ένα του Παναμά cache εγγράφων από Mossack Fonseca, ένα δικηγορικό γραφείο στην Πόλη του Παναμά, που ειδικεύεται στη δημιουργία των ανώνυμων εταιριών Shell-εκεί ήταν άφθονες αποδείξεις ότι η παγκόσμια πλουτοκρατία έχει πολλές εξόδους για απόκρυψη στη σφαίρα της προσωπικής χρηματοδότησης. "Μόνο οι μικροί άνθρωποι πληρώνουν φόρους," ο δισεκατομμυριούχος Leona Helmsley παρατήρησε κάποτε στη οικονόμος της. Το 1989, ο οικονόμος αφηγήθηκε την ανταλλαγή σε μια κριτική επιτροπή στη Νέα Υόρκη, και Helmsley πέρασε δεκαοκτώ μήνες στη φυλακή. Οι περισσότεροι φοροδιαφυγής, ωστόσο, μένει ατιμώρητος.

Σύμφωνα με μια μελέτη του 2012 από τον James Henry, πρώην επικεφαλής οικονομολόγος της McKinsey που συμβουλεύει τώρα το Δίκτυο Φορολογικής Δικαιοσύνης, πλουσιότερους ανθρώπους του κόσμου αλάτι μακριά τουλάχιστον είκοσι ένα τρισεκατομμύρια δολάρια πέρα ​​από την προσιτότητα των φορολογικών αρχών. Σε ένα βιβλίο που δημοσιεύθηκε το περασμένο έτος, «Το Κρυφό Πλούτος των Εθνών», ο οικονομολόγος Gabriel Zucman προσφέρει χαμηλότερες, όμως ακόμα τεράστια, εκτίμηση: $ 7.6 τρισεκατομμύρια, ή οκτώ τοις εκατό των προσωπικών οικονομικών του παγκόσμιου πλούτου. Zucman υπολογίζει ότι «η απάτη διαιωνίζεται μέσω λαθραίας λογαριασμούς στο εξωτερικό κάθε χρόνο κοστίζει περίπου $ 200 δισεκατομμύρια για τις κυβερνήσεις σε ολόκληρο τον κόσμο."

Τα δεδομένα που Falciani έκλεψε θα μπορούσε να λειτουργήσει ως ένα χάρτη θησαυρού, που επιτρέπει σε μια χώρα όπως η Γαλλία να ανακτήσει κάποιες από ότι απώλεια εσόδων. Μοντγκολφιέ είπε, «Όταν έχεις τόσους πολλούς Γάλλους με τους ελβετικούς λογαριασμούς» -αυτός έσμιξε τα φρύδια του και τους ώμους του σε μια συγχρονισμένη γαλατικά shrug- "έχει ένα άρωμα της απάτης."

Η ελβετή εισαγγελέας απαίτησε τη σειρά Μοντγκολφιέ πάνω από το laptop Falciani, αλλά ο ίδιος αντιρρήσεις. «Θα εξετάσουμε τον υπολογιστή», είπε. «Τότε θα αποφασίσει αν θα την επιστρέψει." Για την ελβετική κυβέρνηση, Falciani ήταν απλώς ένας κλέφτης, αλλά η γαλλική τον είδε διαφορετικά. «Θα ήθελα να τον χαρακτηρίζουν ως ένα κομμάτι μεσσιανικό," Μοντγκολφιέ μου είπε. "Υπήρχε η πλαίσιο της παγκόσμιας κρίσης, που προκλήθηκε από τη χρηματοδότηση και όλες αυτές οι μεγάλες τράπεζες που επιτρέπει τη φοροδιαφυγή, και αυτός ο τύπος απλά ήθελε να θέσει τον κόσμο απαλλαγμένο από τις συμπεριφορές." Σε απομνημονεύματα που δημοσιεύθηκε πρόσφατα στην Ευρώπη, "Σεισμός στον Πλανήτη Οικονομικών «Falciani γράφει για τα κίνητρά του:" ήθελα ένα διαφορετικό κόσμο για την κόρη μου. Δεν ήθελα της να μεγαλώσει σε μια πραγματικότητα όπου οι κανόνες χρημάτων, όπου η κατάχρηση εξουσίας και η συνεχής παράκαμψη των κανόνων ήταν ο κανόνας. "

Σαν να υπογραμμίσει τις εμπρηστικές επιπτώσεις των δεδομένων Falciani, η Μοντγκολφιέ τοποθετείται το φορητό υπολογιστή σε ένα ασφαλές. Ενώ οι γαλλικές αρχές συζήτησε το πώς θα προχωρήσουμε, Falciani πέρασε τη νύχτα σε ένα κελί εκμετάλλευση στην Μεντόν. Αλλά το επόμενο πρωί, σε μια χειρονομία που έδειξε μία αλλαγή στην κατάσταση Falciani, το φρουροί του τον εξέπληξε με καφέ και κρουασάν.

Όταν γνώρισα τον πρώτο Falciani, σε μια χειμωνιάτικη μέρα στην Place d'Italie, στο Παρίσι, το 2014, ζούσε υπό την προστασία της αστυνομίας, φοβάται ότι η ζωή του ήταν σε κίνδυνο λόγω των πληροφοριών που είχε εκτεθεί για αδίστακτους ελίτ. Συχνά ταξίδεψε με τρεις σωματοφύλακες, οι οποίοι δόθηκαν από το γαλλικό κράτος, αλλά όταν συναντηθήκαμε Falciani έφτασε μόνη της, σε ένα σκούτερ φορές-up. Ο ίδιος είχε προτείνει μια περίεργη επιλογή για τη συνάντησή μας: Ιπποπόταμος, ένα εστιατόριο της αλυσίδας που εξυπηρετεί σε γαλλικό παιδιά, με μασκότ κινούμενα σχέδια και πολύχρωμο μενού που χαρακτηρίζει μια σειρά από μικροσκοπικά πατάτες μπριζόλα .

Ο Falciani διέταξε μια φέτα cheesecake. Ήταν ντυμένος με τον τρόπο ενός δολοφόνου Tarantino: λευκό πουκάμισο, κοκαλιάρικο μαύρη γραβάτα, επιθετικά προσαρμοσμένη μαύρο κοστούμι. Είναι σαπούνι αστέρων όμορφος, με ένα λακκάκι πηγούνι, ελιά του δέρματος, και τι μια γαλλική εφημερίδα περιγράφεται ως "ένα εμπορικό χαμόγελο." Φαβορίτες του κωνικό σε μια λωρίδα. «Ο πατέρας μου εργαζόταν σε μια τράπεζα," Falciani είπε, σε τονισμένους αγγλικά. Σαν παιδί στο Μονακό, η οποία είναι μία από την Ευρώπη παλαιότερα των φορολογικών παραδείσων, που συχνά συνοδεύεται τον πατέρα του στη δουλειά και θαύμασε τη διακριτική εξουσία του οργάνου. Η τράπεζα ήταν πεντακάθαρο, και όλοι μιλούσαν στην αποσιωπούνται τόνους. Υπενθύμισε Falciani μιας εκκλησίας. Μετά τις εργάσιμες ώρες, του άρεσε να καταρρίψει μέσα στους διαδρόμους με μοκέτα.

Όπως Falciani μεγάλωσε, παρατήρησε ότι η ροή των χρημάτων στο Μονακό επηρεάστηκε από πολιτικά γεγονότα. Όταν ο πόλεμος ρήμαξαν Λίβανο κατά τη διάρκεια της δεκαετίας του ογδόντα, πλούσιες Λιβάνου μετακόμισε οικογένειές τους και τις περιουσίες τους, στο πριγκιπάτο. Όταν Φρανσουά Μιτεράν ήρθε στην εξουσία στη Γαλλία, αριστοκράτες της χώρας, φοβούνται νέων φόρων, κρυμμένα τα χρήματά τους στις τράπεζες Monacan. Μερικές φορές βαλίτσες γεμάτες με μετρητά έφτασε για κατάθεση, και Falciani παρακολουθούσε τον πατέρα του μετρήσει τα χρήματα με το χέρι. Τα ονόματα των πελατών δεν αναφέρθηκαν.

Ο Falciani σπούδασε μαθηματικά και φυσική στο Πανεπιστήμιο της Νίκαιας, στη συνέχεια, άρχισε να εργάζεται στο Casino de Monte-Carlo, αρχικά στο πάτωμα τυχερών παιχνιδιών και αργότερα στην εσωτερική τράπεζα του καζίνο, το οποίο εκτείνεται γραμμές πίστωσης σε πλούσιους πελάτες. Το 2000, εντάχθηκε HSBC Γύρω από τη στιγμή που άρχισε να εργάζεται εκεί, ένας υπάλληλος που ονομάζεται Stephen υπόσχεση, που είχε χειριστεί τους πελάτες διασημότητα στο Μονακό, ανακαλύφθηκε ότι το αποκορυφωμένο εκατομμύρια δολάρια από τους λογαριασμούς τους. «Ήταν ένα πολύ απλό σύστημα," Falciani μου είπε, προσθέτοντας ότι είχε παρακολουθήσει από κοντά το σκάνδαλο. Όταν η απάτη αποκαλύφθηκε, ο κλάδος Μονακό καθορίζεται ότι για να βελτιωθεί η ασφάλεια του εσωτερικού δικτύου της, και Falciani ήταν ένας από τους υπαλλήλους που εργάστηκαν για την εκπόνηση καλύτερων συστημάτων. Το 2006, μετατέθηκε στην ιδιωτική τράπεζα στη Γενεύη, όπου ανέλαβε ένα παρόμοιο έργο. Ήταν ενθουσιασμένος για αυτή τη νέα πρόκληση, θυμήθηκε: «Είχα μεγάλες προσδοκίες."

HSBC, ή το Χονγκ Κονγκ και τη Σαγκάη Banking Corporation, ίχνη ρίζες της στο 1865, και πρόωρη επιτυχία του στο εμπόριο οπίου. Η τράπεζα έχει αυξηθεί σημαντικά τις τελευταίες δύο δεκαετίες τώρα έχει σχεδόν πενήντα εκατομμύρια πελάτες-και έχει αποκτήσει τη φήμη ότι είναι λιγότερο από σχολαστική, ακόμη και από τα χαλαρά πρότυπα της διεθνούς τραπεζικής. Το 2012, μια έρευνα της Γερουσίας των ΗΠΑ κατέληξε στο συμπέρασμα ότι η HSBC είχε συνεργαστεί με απατεώνων καθεστώτα, να χρηματοδοτήσουν την τρομοκρατία, και ναρκο-εμπόρων. Η τράπεζα τελικά παραδέχθηκε ότι ξεπλένονται περισσότερα από οκτακόσια εκατομμύρια δολάρια σε εισπράξεις φάρμακο για Μεξικού και της Κολομβίας καρτέλ. Καρλ Λέβιν, του Μίσιγκαν, ο οποίος προήδρευσε της έρευνας της Γερουσίας, δήλωσε ότι η HSBC είχε μια «διάχυτα μολυσμένο" κουλτούρα που τοποθετούνται κέρδος μπροστά από τη δέουσα επιμέλεια. Τον Δεκέμβριο του 2012, η ​​HSBC αποφευχθεί ποινική δίωξη, συμφωνώντας να καταβάλει ένα πρόστιμο $ 1,9 δισ. Διευθύνων Σύμβουλος της εταιρείας, Stuart Gulliver, είπε ότι ήταν «βαθιά συγγνώμη» για παραβάσεις της τράπεζας. Δεν στελέχη αντιμετωπίζουν ποινές.

Η ιδιωτική τράπεζα στη Γενεύη είχαν γίνει μέρος της HSBC το 1999, όταν η εταιρεία, η οποία έχει την έδρα της στο Λονδίνο, απέκτησε Δημοκρατία Εθνική Τράπεζα από την περιουσία του Edmond Safra, το χρηματοδότη του Λιβάνου γεννηθεί. Safra είχε χωρίσει το χρόνο του μεταξύ των κατοικιών στη Γενεύη, το Μονακό, και η πόλη Ριβιέρα της Villefranche-sur-Mer, όπου ανήκει ένα ανακτορικό βίλα που κάποτε ανήκε στον βασιλιά Λεοπόλδου ΙΙ του Βελγίου. Πολλοί από τους πελάτες Safra του ήταν Ρώσοι φέρεται να έχει ποινική δεσμούς. Ως Αμερικανός εισαγγελέας παρατήρησε κάποτε, "Δημοκρατία είχε πάντα κάποιες πολύ ενδιαφέρουσες πελάτες που βρίσκουν την κυβέρνηση κοιτάζοντας τους, πολύ περισσότερο από ό, τι ίσως άλλες τράπεζες."

Όταν Falciani έφτασε στη Γενεύη, μου είπε, κατάλαβε ότι η HSBC είχε εμπλακεί σε πελάτες δεν ήταν μόνο τοποθετώντας τις περιουσίες τους σε λογαριασμούς που ήταν «αδήλωτη» στις φορολογικές αρχές "γιγαντιαία απάτη."? HSBC τραπεζίτες ενεργά βοηθώντας τους πελάτες να κρυφτούν τα χρήματά τους, με τη δημιουργία εικονικών εταιρειών και των τραστ εικονική στις Βρετανικές Παρθένες Νήσους και τον Παναμά. Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι τραπεζίτες είχαν μοιράζουν στους πελάτες τούβλα εκατό χιλιάδων δολαρίων από τους λογαριασμούς των ΗΠΑ, δίνοντας τα χρήματα να λαθραία πίσω στο σπίτι. Σε μια μεταγενέστερη έρευνα από τη γαλλική εισαγγελείς, ένας πελάτης της HSBC, δήλωσε ότι η τράπεζα τον είχε εντολή να "κάνει μια εταιρεία στον Παναμά, το οποίο θα πρέπει να ανοίξετε ένα λογαριασμό στην HSBC στο Λουγκάνο, στην οποία θα πρέπει να μεταφέρει όλες τις συμμετοχές μου, ώστε να μην είναι που επλήγησαν από αυτό το φόρο. »

Όπως πολλές ελβετικές τράπεζες, HSBC προσφέρει «κρατήσει mail" λογαριασμούς, την αποχή από την αποστολή οποιεσδήποτε δηλώσεις ή άλλου e-mail στους πελάτες. Θα μπορούσε κανείς να υποθέσει ότι η ταλαιπωρία μιας τέτοιας ρύθμισης θα καταστήσει ελκυστική μόνο στη σπάνια πελάτη που φετιχοποιημένη προστασία της ιδιωτικής ζωής, αλλά σχεδόν δεκαπέντε χιλιάδες πελάτες επέλεξαν αυτή τη μέθοδο, περίπου οι μισοί από τους κατόχους λογαριασμών σε ελβετική τράπεζα HSBC της. Ένας άλλος πελάτης αμφισβήτησε στην έρευνα που ακολούθησε υπενθύμισε ότι όταν ήθελε να κάνει μια κατάθεση θα συναντηθεί ο διαχειριστής του λογαριασμού του σε ένα δημόσιο χώρο. "Θα ήθελα να του δώσει ένα φάκελο που κατέχουν τα χρήματά μου, σε μετρητά," εξήγησε. "Και λίγες μέρες αργότερα θα μου πει από το τηλέφωνο ότι τα κεφάλαια που είχαν πιστωθεί στον λογαριασμό μου στην Ελβετία." HSBC έχει πολλά γραφεία στο Παρίσι, αλλά, σύμφωνα με τη γαλλική έρευνα, όταν οι Ελβετοί τραπεζίτες επισκέφθηκε τους πελάτες εκεί προτίμησαν να ανταποκρίνονται σε καφέ? με παρόμοιο πνεύμα της απόκρυψης, οι κάτοχοι χρησιμοποιούνται τηλεφώνων κατά την πραγματοποίηση κλήσεων προς Ελβετία λογαριασμό. Ένας πελάτης τόνισε ότι οι κλεμμένες πρόσωπο με πρόσωπο συναντήσεις προσφέρει "ένα κομμάτι του διαβεβαίωση σχετικά με τα χρήματα που είχα στην Ελβετία, δεδομένου ότι δεν είχε έγγραφα ή οτιδήποτε που πιστοποιείται μου έχει ένα λογαριασμό."

Παρά το γεγονός ότι η συμπεριφορά που παρατηρείται Falciani μπορεί να ήταν παράνομη, ήταν αρκετά συνήθης πρακτική για ελβετικές τράπεζες κατά το χρόνο. Μια 2014 έκθεση της Γερουσίας των ΗΠΑ περιγράφει έναν τραπεζίτη της Credit Suisse που ταξιδεύουν στην Αμερική για να καλύψουν έναν πελάτη για πρωινό σε ένα ξενοδοχείο Mandarin Oriental, και περνώντας κατά μήκος ένα θέμα Sports Illustrated στο οποίο δηλώσεις κρύβονται ανάμεσα στις σελίδες του λογαριασμού.

Ελβετικές τράπεζες αποστέλλονται τακτικά απεσταλμένους να καλλιεργήσει νέους πελάτες στην τέχνη επιδείξεις και αγώνες, και ο παράνομος χαρακτήρας της υπηρεσίας ήταν υπονοείται στο γήπεδο: αν τράπεζα με μας, την περιουσία σας δεν θα φορολογηθεί. Δεν είναι παράνομο για ένα άτομο ή μια εταιρεία να κατέχει ένα ελβετικό τραπεζικό λογαριασμό, ή να συμμετάσχουν σε φόρο "αποφυγής" -skirting φορολογικών απαιτήσεων μέσω της γυμναστικής λογιστική και την εκμετάλλευση των κενών. Αλλά φοροδιαφυγής, στην οποία ο πλούτος είναι ενεργά κρύβονται από τις αρχές, είναι παράνομη, και η συμπεριφορά της ελβετικής τραπεζίτες συχνά προτείνεται ότι ήξεραν ότι είχαν τη διέλευση της γραμμής. Σύμφωνα με μαρτυρία σε 2014 ποινική δίκη στη Φλόριντα, οι εκπρόσωποι της ελβετικής τράπεζας UBS που ταξίδεψε σε τέτοια γεγονότα Art Basel να προσλάβει τους πελάτες μεταφέρονται κρυπτογραφημένα φορητούς υπολογιστές που είχαν ρυθμιστεί με έναν κωδικό πρόσβασης έκτακτης ανάγκης, ώστε να μπορούν να διαγράψει το σκληρό δίσκο με μερικά πληκτρολογήσεις. Ένας απροσδιόριστος ελβετική τραπεζίτης, μιλώντας στην Times , υπενθύμισε λέγοντάς τους συναδέλφους, "Όλοι έχουν το ένα πόδι στη φυλακή." Παρατήρησε με την εφημερίδα, "Ίσως γι 'αυτό ήμασταν όλοι καταβληθεί τόσο πολύ."

Οι περισσότερες ελβετικές τράπεζες είχαν διαδικασίες συμμόρφωσης για την πρόληψη της φοροδιαφυγής, του ξεπλύματος χρήματος, και άλλα οικονομικά εγκλήματα. Αλλά Sue Shelley, που μέχρι το 2013 ήταν μια HSBC εκτελεστικός αντιπρόεδρος αρμόδιος για τη συμμόρφωση στο Λουξεμβούργο, και ο οποίος συνεργάστηκε στενά με την τράπεζα της Γενεύης, μου είπε ότι «η τήρηση πήρε πραγματικά ένα βήμα πίσω" για να κάνουν κέρδη. Shelley διαπίστωσε ότι όταν οι αξιωματικοί της συμμόρφωσης εγείρει πάρα πολλά ερωτήματα σχετικά με μεγάλες καταθέσεις με πονηρή προέλευση κινδύνευαν να παραγκωνιστεί. Συμμόρφωση θεωρήθηκε συχνά ως "ένα τμήμα των επιχειρήσεων-πρόληψη», και ως εκ τούτου η διαίρεση ήταν χρονίως ανεπαρκές. "Κρατήσαμε την εξεύρεση όλο και περισσότερες κόκκινες σημαίες που δεν διαθέτουν τους πόρους για τη διεύθυνση», είπε.

Όταν ρώτησα Falciani σχετικά με τη συμμόρφωση της τράπεζας, είπε, "Το μόνο που κάνει μερικά ελέγχους." Είπε ότι προσπάθησε να σημάνουμε συναγερμό εσωτερικά και αγνοήθηκε-ένα ισχυρισμό ότι η τράπεζα διαφορών. Για Falciani, οι τραπεζίτες της HSBC ήταν λίγο περισσότερο από ό, τι απατεώνες στην pinstripes. "Πέρασα πάρα πολλά χρόνια περιμένοντας κάτι να αλλάξει», μου είπε. Τελικά, πήρε την κατάσταση στα χέρια του.

Ξεκίνησε με τη σταδιακή συσσώρευση των δεδομένων των πελατών. Θεωρητικά, αυτό θα ήταν αδύνατο: ένα αρχής της ασφάλειας σε ελβετικές τράπεζες είναι ότι οι πληροφορίες του πελάτη κατανέμεται σε "κυτταρική" της μόδας, έτσι ώστε κανένα άτομο δεν έχει πρόσβαση σε πάρα πολλά δεδομένα. το σύστημα του υπολογιστή της τράπεζας ήταν «υποδιαιρείται σε αεροστεγείς θαλάμους," Falciani διατηρεί, και κάθε εργαζόμενος είχε εντολή να μην αναρωτιόμαστε για το τι συνέβαινε πέρα ​​από τη δική του οθόνη του υπολογιστή του. Προκειμένου να διατηρηθεί η ανωνυμία των λογαριασμών, λίγες μόνο οι εργαζόμενοι γνώριζαν την ταυτότητα πίσω από κάθε αριθμό λογαριασμού.

Αλλά, όπως ο Edward Snowden, με τον οποίο ο ίδιος ισχυρίζεται μια ισχυρή συγγένεια, Falciani ήταν ένας τύπος συστημάτων. την τεχνική εμπειρογνωμοσύνη του επέτρεψε να εξαρθρώσουν το λογισμικό ασφαλείας της τράπεζας. Στη Γενεύη, δούλευε σε ένα νέο σύστημα διαχείρισης πελατών-σχέσεων. Μια μέρα, καθώς η συγκομιδή δεδομένων από το εσωτερικό δίκτυο της τράπεζας, λέει, σκόνταψε επάνω σε πληροφορίες στις οποίες θα έπρεπε να μην είχαν πρόσβαση: όχι μόνο τα ονόματα και τους αριθμούς λογαριασμών των πελατών, αλλά και τις εμπιστευτικές σημειώσεις που HSBC τραπεζίτες διατηρείται για τις συναντήσεις τους με τους πελάτες. "Ποτέ δεν είχα ακούσει για αυτό το είδος της ελάττωμα στο σύστημα του υπολογιστή," Falciani είπε αργότερα οι ερευνητές. Τα δεδομένα ενημερώνονται σε πραγματικό χρόνο, φαινόταν ότι είχε σκοντάψει σε μια σκουληκότρυπα που πραγματοποιήθηκε βαθύτερα μυστικά της τράπεζας. Μάλιστα ήρθε σε λεπτομέρειες του δικού του λογαριασμού του με την τράπεζα. Σε αυτό το σημείο, ένας άλλος τεχνικός ηλεκτρονικών υπολογιστών μπορεί να έχουν έσπευσε να ενημερώσει τους ανωτέρους του σχετικά με την ευπάθεια. Falciani δεν το έκανε.

Κανείς δεν ξέρει ακριβώς πώς Falciani κλαπεί ένα τέτοιο εντυπωσιακό όγκο ευαίσθητων δεδομένων. Alexandre Zeller, ο οποίος την εποχή εκείνη ήταν ο επικεφαλής της ελβετικής δραστηριότητες της HSBC, έχει μιλήσει για την κλοπή σαν να ήταν ένα μαγικό κόλπο. Σε μια εναπόθεση παρέχονται στους Γάλλους ερευνητές, Thibaut Lestrade, ένας τεχνικός με τη γαλλική φορολογική διοίκηση, εξήρε μαγεία Falciani του: «Δεν θα ήταν αρκετό να πατήσετε απλά ένα κουμπί και να αντιγράψετε μια ολόκληρη ομαδοποίηση των δεδομένων. Υπήρχαν στοιχεία που ήρθαν από πολλά διαφορετικά συστήματα τα οποία, υποψιάζομαι, δεν έγιναν για να συνδεθεί με ένα άλλο. "Ένα εμπιστευτικό φάκελο διερεύνησης καταρτίζονται από τις ελβετικές αρχές σημειώνει ότι Falciani έχει« μια ορισμένη ταλέντο για την πληροφορική »και τον περιγράφει ως« μια αυτοδίδακτος "ποιος είναι" παθιασμένοι με την εξερεύνηση των δεδομένων και τη δημιουργία δεσμών στο εσωτερικό τους. "

Όταν ρώτησα Falciani πώς είχε αποφύγει την ενεργοποίηση ψηφιακών συναγερμούς, εξήγησε ότι είχε βοήθεια από μια σκιώδη πρωτάθλημα της ομοϊδεάτες τους επαγγελματίες. "Αρχίσαμε να επεξεργαστεί μια στρατηγική», είπε.

"Ποιος είναι« εμείς »;» ρώτησα.

«Το Δίκτυο», απάντησε.

"Πόσοι άνθρωποι είναι στο Δίκτυο;"

Εκείνος χαμογέλασε αινιγματικά. "Δεν θέλω να δώσω πάρα πολλές λεπτομέρειες."

Σύμφωνα με Falciani, το Δίκτυο ήταν μια χαλαρή συνομοσπονδία των «σταυροφόρων αντι-φοροδιαφυγής», που αποτελείται από αξιωματικούς επιβολής του νόμου, δικηγόρους, και τους κατασκόπους. Μου είπε ότι δεν το Δίκτυο τον βοήθησε μόνο να κλέψουν τα δεδομένα? διευκόλυνε τη διαφυγή του στη Γαλλία. Η HSBC, η οποία διεξήγαγε εσωτερική έρευνα μετά Falciani έγινε φυγόδικος, υποστηρίζει ότι η ιστορία του σχετικά με το Δίκτυο είναι ένα τέχνασμα, και ότι είχε μόνο ένα συν-συνωμότη: α τριάντα τέσσερα-year-old Λιβάνου γυναίκα που ονομάζεται Georgina Mikhael, ο οποίος είχε να γίνει ένας τεχνικός διαχειριστής της HSBC, το Σεπτέμβριο του 2006. Mikhael, ο οποίος έκτοτε επέστρεψε στη Βηρυτό, έχει τραχύς φωνή, μεγάλα μαύρα μάτια, και καραμέλα χρώματος των μαλλιών. Αυτή και Falciani εργαστεί σε παρακείμενα γραφεία, και έγιναν κοντά. Θα εγκαταλείψουν το κτίριο για να πάρετε καφέ ή να ασκηθούν στο γυμναστήριο. Mikhael ήξερε ότι Falciani ήταν παντρεμένος, αλλά αισθάνθηκε ότι ήταν δυστυχισμένος στο γάμο του, και ο ίδιος κοίταξε, είπε αργότερα, σαν να μπορούσε να «καταβροχθίσει μου με τα μάτια του." Πριν από καιρό, είχαν αποδυθεί σε μια υπόθεση.

Ο εισαγγελέας της Νίκαιας, Éric de Montgolfier, ανακάλυψε ότι τα αρχεία στο σκληρό δίσκο Falciani είχαν κρυπτογραφημένα-ένα ακατάληπτο λίπασμα ονόματα, εθνικότητες, αριθμούς λογαριασμών, και τα ποσά των καταθέσεων. Γαλλικές αρχές δημιουργήσει μια ομάδα εργασίας για να αποκωδικοποιήσουν τις πληροφορίες, χαρακτηρίζοντάς τη Λειτουργία σοκολάτας. ( «Μια χαζή όνομα," ένας Γάλλος αξιωματούχος αναγνώρισε. "Αλλά εμείς δεν πρόκειται να την ονομάσω Λειτουργίας HSBC") Τον Φεβρουάριο του 2009, είκοσι ειδικοί συναρμολογούνται σε ένα ξενοδοχείο στη Νίκαια και που να εργαστούν, σε στενή διαβούλευση με Falciani, που παρέχονται κωδικούς πρόσβασης για να αποκρυπτογραφήσει τις πληροφορίες και συμβουλές για το πώς να το οργανώσει. Μέχρι το τέλος του καλοκαιριού, είχαν εξαχθεί μια λίστα με τις εκατό χιλιάδες ονόματα που συνδέθηκαν με τους λογαριασμούς της HSBC. Éric Woerth, ο Γάλλος υπουργός προϋπολογισμού κατά το χρόνο, ανακοίνωσε ότι η γαλλική κυβέρνηση είχε ανακτηθεί τα ονόματα των τριών χιλιάδων φορολογουμένων που πραγματοποιήθηκε την αδήλωτη λογαριασμούς στην Ελβετία, παρατηρώντας, "Αυτή είναι η πρώτη φορά που έχουμε αυτό το είδος των πληροφοριών: ακρίβεια, με τα ονόματα , αριθμούς, και τα ποσά που αντιστοιχούν σε καταθέσεις. Αυτό είναι εξαιρετικό. "

Swiss υπάλληλοι απείλησαν να σταματήσει μια σειρά από άσχετα διακυβερνητικές πρωτοβουλίες, αν η γαλλική αρνήθηκε να επιστρέψει τα δεδομένα. Η ελβετική εφημερίδα Le Temps χαρακτήρισε την σύγκρουση πάνω από τα αρχεία Falciani ως ένα ελβετικό επίσημη δικαιοσύνη έστειλε Μοντγκολφιέ ένα μέθυσος επιστολή λέγοντας ότι Falciani δεν είχε απλώς ζημιές της τράπεζας "διπλωματικό σεισμό."? είχε επιτεθεί το ελβετικό κράτος. «Ήταν εξαιρετική», είπε ο Μοντγκολφιέ. "Για να βλάψουν την HSBC ήταν να βλάψει την Ελβετία."

Η διέγερση της Ελβετικής δεν θα έπρεπε να προκαλεί έκπληξη. Μέχρι τη στιγμή που Falciani παρέδωσε τα στοιχεία της HSBC στη γαλλική, η ελβετική παράδοση της οικονομικής μυστικότητας ερχόταν κάτω από την επίθεση. Το 2007, ένας Αμερικανός τραπεζίτης ο οποίος είχε εργαστεί για την UBS στη Γενεύη, Bradley Birkenfeld, πλησίασε αρχές των ΗΠΑ με πληροφορίες σχετικά με το πώς η τράπεζα είχε βοηθήσει χιλιάδες Αμερικανοί φοροδιαφεύγουν. ο ίδιος Birkenfeld είχε παράσχει μια ποικιλία από «θυρωρού» υπηρεσίες φοροδιαφυγής: κάποτε αγόρασε διαμάντια για μια αμερικανική πελάτη, τότε λαθραία τους στις ΗΠΑ μέσα σε ένα σωληνάριο οδοντόπαστας. "Αυτή ήταν μια ενορχηστρωμένη ξέπλυμα χρήματος, μηχανή φοροδιαφυγή," Birkenfeld μου είπε. "Στην Ελβετία, μπορείτε να κάνετε ό, τι θέλετε. Θέλετε να περπατήσετε στην πόρτα με εκατό εκατομμύρια δολάρια; Μπορείτε να καταθέσετε. Καλή σας μέρα. Ποτέ μην πληρώνουν φόρους και πάλι. "Παρά το γεγονός ότι η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχεδιάζει να εξαλείψει το σημείωμα πεντακοσίων ευρώ, δεδομένου ότι οι λογαριασμοί υψηλής ονομαστικής αξίας είναι ίσως πιο χρήσιμη σε εγκληματίες, η Ελβετία εξακολουθεί να έχει μια σημείωση χιλιάδες-φράγκο (περίπου, χίλια δολάρια) . "Έχουν τη μεγαλύτερη ονομαστική αξία νόμισμα στον κόσμο, τι να πείτε;», είπε ο Birkenfeld. "Μια φορά, στη Γενεύη, πήρα ένα σημείωμα χίλια-ελβετικό φράγκο και αγόρασε ένα πακέτο των ούλων. Ο τύπος πίσω από τον πάγκο δεν αναβοσβήνει ένα μάτι. "

Ως αποτέλεσμα της διαρροής Birkenfeld, η UBS αναγκάστηκε να παραδώσει στην εφορία τα στοιχεία περισσότερων από 40-500 πελάτες με την αδήλωτη λογαριασμούς, και η τράπεζα τελικά κατέβαλε πρόστιμο ύψους επτακόσια ογδόντα εκατομμύρια δολάρια. Το 2008, ο υπουργός Οικονομικών της Ελβετίας Hans-Rudolf Merz, προειδοποίησε άλλες χώρες ότι αν ο κόσμος προσπάθησε να πατάξει την ελβετική τραπεζικό απόρρητο ήταν ικανή "να σπάσει τα δόντια του." Όταν η ομάδα των 20 συναντήθηκαν στο Λονδίνο το 2009, offshore λογαριασμούς και της φοροδιαφυγής ήταν ψηλά στην ατζέντα, για πρώτη φορά, υπό τον τίτλο «το τέλος του τραπεζικού απορρήτου." ουδετερότητα είναι μια άλλη πολύτιμη ελβετική παράδοση, αλλά τώρα πιο κοντινοί γείτονες της Ελβετίας ήταν tabulating τους τρόπους με τους οποίους το τραπεζικό απόρρητο είχε εμπλουτιστεί τη χώρα κατά τη βάρος των άλλων. Όπως υποδηλώνει Nicholas Shaxson στο βιβλίο του "Νησιά θησαυρός: Η αποκάλυψη του Βλάβη της Offshore Banking και των φορολογικών παραδείσων,« η ελβετική τραπεζική βιομηχανία βασιζόταν στην ιδέα ότι «είναι απολύτως εντάξει για ένα αρμόδιο να ασκήσει το κυριαρχικό της δικαίωμα να πλουτίσει υπονομεύοντας τα κυριαρχικά τους νόμους και τους κανόνες της σε άλλα μέρη. "

Σε αυτό το πολιτικό πλαίσιο, η λίστα Falciani θέτει μια υπαρξιακή απειλή για την ελβετική οικονομία. Τα αρχεία είχαν καταλήξει στην κατοχή των Γάλλων, αλλά περιείχαν ενοχοποιητικά στοιχεία που σχετίζονται με τους πελάτες της HSBC σε ολόκληρο τον κόσμο. Δεν ήταν πολύ πριν από την έναρξη άλλες κυβερνήσεις ζητώντας από τους Γάλλους να μοιράζονται πληροφορίες. Στις αρχές του 2010, οι φορολογικές αρχές του Ηνωμένου Βασιλείου ρώτησε αν βρετανών φορολογουμένων ήταν στη λίστα, και αξιωματούχοι στο Παρίσι αναποδογύρισε αρκετές χιλιάδες ονόματα. Αυτό Μαΐου, η αστυνομία στην Ιταλία ανακοίνωσε ότι είχαν λάβει λεπτομέρειες σχετικά με τους κατόχους ιταλική λογαριασμό. Το σκάνδαλο εκτυλίχθηκε ενώ η Ιταλία πρωθυπουργός εκείνη την εποχή, Σίλβιο Μπερλουσκόνι, ήταν αντικείμενο έρευνας για φορολογική απάτη, και διαρροές στον Τύπο αποκάλυψε ότι πολλοί εξέχοντες Ιταλοί ήταν στον κατάλογο, από ένα ρωμαϊκό πριγκίπισσα στον κοσμηματοπώλη Gianni Bulgari. Ο ιταλικός Τύπος αποκάλεσε το Elenco della vergogna -τον κατάλογο της ντροπής.

Γαλλικές αρχές μοιράζονται επίσης και τμήματα της λίστας με την Αργεντινή, τη Ρωσία, τον Καναδά, την Αυστραλία, τη Σουηδία, το Βέλγιο, την Ισπανία, τη Γερμανία και την Ινδία (όπου τα κρυφά κεφάλαια που περιγράφεται ως «μαύρου χρήματος»). Σκάνδαλα ξέσπασαν σε κάθε χώρα, αλλά το μεγαλύτερο μετασεισμό έγινε αισθητή στην Ελλάδα, η οποία ήδη πλήττεται από την παγκόσμια οικονομική κρίση. Το 2010, η Christine Lagarde, τότε υπουργός Οικονομικών της Γαλλίας, από κοινού δύο χιλιάδες ονόματα στη λίστα Falciani με τον Έλληνα ομόλογό της, Γιώργο Παπακωνσταντίνου. Σύμφωνα με μια μελέτη από τους μελετητές στο Πανεπιστήμιο του Σικάγο και Virginia Tech, το 2009 Έλληνες φορολογούμενοι παρέλειψε να δηλώσει όσο € 28 δισεκατομμύρια, περίπου δώδεκα τοις εκατό του ακαθάριστου εγχώριου προϊόντος της χώρας. Η Ελλάδα είχε συγκεντρώσει ένα τεράστιο χρέος, και να μειώσει Παπακωνσταντίνου είχε θεσπίσει αυστηρά μέτρα λιτότητας, μείωση των συντάξεων και των μισθών και την αύξηση των φόρων, ακόμη και αν πολλοί Έλληνες ήταν σε απελπιστική οικονομική κατάσταση. Ωστόσο, όταν Παπακωνσταντίνου έμαθε τα ονόματα των πλούσιων Ελλήνων που κρύβονταν περιουσίες τους offshore, η κυβέρνηση δεν έλαβε κανένα μέτρο.

Το 2012, το ελληνικό περιοδικό Hot Doc δημοσίευσε μια έκδοση του καταλόγου. Διάδοχος Παπακωνσταντίνου, Ευάγγελος Βενιζέλος, υποστήριξε αρχικά την άγνοια. Στη συνέχεια, ο ίδιος ανακοίνωσε ότι είχε ανακαλύψει ένα memory stick που περιέχει δεδομένα Falciani σε ένα συρτάρι γραφείου, και είχε δοθεί στις αρχές. Όταν οι εισαγγελείς ζήτησαν ένα νέο αντίγραφο του ελληνικού κατάλογο, από το Παρίσι, και σε σύγκριση με τα δεδομένα που παρέχονται από τον Βενιζέλο, διαπίστωσαν ότι τρία ονόματα έλειπαν από το memory stick. Όλα ήταν συγγενείς του Παπακωνσταντίνου, ο οποίος καταδικάστηκε για παραποίηση της λίστας και δίνεται μια ποινή με αναστολή.

Παρά το γεγονός ότι η ελβετική κυβέρνηση φαίνεται να έχει κατανοηθεί γρήγορα τις πιθανές επιπτώσεις της λίστας Falciani, η διοίκηση της HSBC άργησε να κατανοήσει την έκταση της κατάσταση της. Alexandre Zeller, ο επικεφαλής της ιδιωτικής τράπεζας στην Ελβετία, υποβάθμισε την απώλεια δεδομένων, υποστηρίζοντας ότι επηρεάστηκαν μόνο δέκα ή έτσι τους πελάτες. Zeller δεν κατάλαβε ότι η παράβαση ήταν ιστορικών διαστάσεων μέχρι τον Δεκέμβριο του 2009, όταν η γαλλική μοιράστηκε τελικά την πλήρη λίστα με τους Ελβετούς. στελέχη της HSBC ήταν σοκαρισμένος όταν Falciani στη συνέχεια χαιρετίστηκε σε όλη την Ευρώπη ως το "Edward Snowden των τραπεζών," εν μέρει επειδή είχαν πειστεί ότι ήταν κάτι σαφώς πιο σκοτεινό.

Ο Σύνδεσμος Swiss τραπεζίτες, μια ομάδα της βιομηχανίας, διατηρεί ένα διεθνές σύστημα προειδοποίησης που επιτρέπει στις συμμετέχουσες τράπεζες να εκδίδουν δελτία ασφαλείας σε άλλες τράπεζες. Το σύστημα ελέγχεται από την ελβετική αστυνομία, και τον Φεβρουάριο του 2008, ένας αξιωματικός παρατήρησε μια απόσπαση από μια γυναίκα που ονομάζεται Samira Harb, ο οποίος εργαζόταν στην τράπεζα Audi, στο Λίβανο. Harb εξήγησε ότι είχε πρόσφατα συνάντηση με έναν άνθρωπο ο οποίος έψαχνε να πουλήσει μια βάση δεδομένων που περιέχει ό, τι φάνηκε να είναι πληροφορίες του ιδιωτικού πελάτη από μια ελβετική τράπεζα. Σε μια μεταγενέστερη συνέντευξή του με τις ελβετικές αρχές, Harb είπε ότι είχε αιφνιδιάστηκε από την παρουσίαση του ανθρώπου, και είχε επισημάνει σ 'αυτόν ότι «το όνομά μου θα μπορούσε να είναι στη λίστα, αν είχα ένα λογαριασμό." Ο άνθρωπος ήταν επιθετική. Ανοίγοντας ένα φορητό υπολογιστή Mac, που της έδειξε ένα υπολογιστικό φύλλο που περιέχει αριθμούς λογαριασμών, διευθύνσεις και επαγγελματικούς τίτλους. Όταν Harb τον ρώτησε πώς είχε λάβει την πληροφορία αυτή, ήταν υπεκφυγές, λέγοντας ότι είχε χρησιμοποιηθεί "IT τεχνικές." Harb αρνήθηκε την προσφορά του ανθρώπου, αλλά διατήρησε την επαγγελματική κάρτα του. Θα τον αναγνώρισαν ως Ruben Al-Chidiak. Ταξίδευε με ένα συνεργάτη μια γυναίκα-Λιβάνου που ονομάζεται Georgina Mikhael.

Στη Βέρνη, μια ελβετική ομοσπονδιακή εισαγγελία ονομάζεται Laurence Boillat ξεκίνησε έρευνα. Δεν υπήρχε καμία καταγραφή ενός Ruben Al-Chidiak στην Ελβετία, και το όνομα είχε ένα φανταστικό δαχτυλίδι. Αλλά Georgina Mikhael εργαζόταν στην HSBC στη Γενεύη. Boillat τοποθετείται Mikhael υπό επιτήρηση, συμπεριλαμβανομένου ενός υποκλοπές στο κινητό της. Εκείνη δεν φαίνεται να επικοινωνεί με Chidiak, αλλά Boillat διαπίστωσε ότι είχε μια υπόθεση με έναν παντρεμένο συνάδελφό-Hervé Falciani. Mikhael ανταλλάσσονται περισσότερα από πεντακόσια τηλεφωνικές κλήσεις και τα μηνύματα κειμένου με Falciani. Κατά τη διάρκεια μιας συνομιλίας άμεσων μηνυμάτων στο Skype, φάνηκε να ρωτάτε σχετικά με τη μεταφορά των πληροφοριών των πελατών σε ένα memory stick. "Έχετε διαπράξει αμαρτία;», έγραψε. "Θα πρέπει να είστε προσεκτικοί μωρό."

Προς το τέλος του 2008, η παρακολούθηση αποκάλυψε ότι Mikhael σχεδίαζε να εγκαταλείψει την εργασία της και να επιστρέψει στη Βηρυτό. Boillat και μια ομάδα ερευνητών αντιμέτωποι Mikhael στο γραφείο της. Επιβεβαίωσε αμέσως ότι Chidiak ήταν πραγματικά Falciani, και δεσμεύτηκε να συνεργαστεί.

Mikhael είπε στους ανακριτές ότι Falciani είχε την πρόθεση να χρησιμοποιήσει τη βάση δεδομένων του για να μην εκθέσει τη φοροδιαφυγή, αλλά για να βγάλουν λεφτά. Ήταν στην αγάπη, εξήγησε. Της είπε ότι ήθελε να φύγει Simona. "Νόμιζα ότι Hervé ήταν σοβαρή και ότι θα μπορούσαμε να φανταστούμε ένα μέλλον μαζί», είπε. Αλλά Falciani της είπε ότι χρειάζεται για να συγκεντρώσει τα χρήματα για να χρηματοδοτήσει ένα διαζύγιο. (Simona γνώριζε τη σχέση, Mikhael είπε στους ανακριτές, προσθέτοντας ότι «δεν ξέρω αν ξέρει την ιστορία των δεδομένων.")

Οι ιδιωτικές τράπεζες συστηματικά προσπαθήσει να κλέψει τους πλούσιους πελάτες. Mikhael είπε στους ανακριτές ότι και Falciani είχε ταξιδέψει στη Βηρυτό για να πωλούν τα δεδομένα σχετικά με τους πελάτες της HSBC σε άλλη τράπεζα. ". Hervé" Πριν την αναχώρηση, είχαν δημιουργήσει μια εταιρεία, με έδρα το Χονγκ Κονγκ, το όνομα Palorva-ένα mashup της "Palomino," που ήταν το ψευδώνυμο Mikhael, καθώς και Έστησαν μια τοποθεσία Web και δημοσιεύτηκε ένα σύνθημα: "Business είναι η τέχνη από την εξόρυξη χρήματα από την τσέπη κάποιου άλλου ανθρώπου, χωρίς να καταφεύγουν στη βία. "Η ιστοσελίδα ανέφερε ότι Palorva θα μπορούσε να βοηθήσει τις τράπεζες προσλαμβάνουν νέους πελάτες και με τρίψιμο δημόσιες βάσεις δεδομένων για πληροφορίες.

Ο Falciani θεώρησε ότι θα πρέπει να έχει ένα ψευδώνυμο, είπε Mikhael. Θέλοντας "ένα όνομα που θα είναι εξοικειωμένοι με Λιβάνου συνομιλητές του," αποφάσισε ότι ο Ruben Al-Chidiak ακουγόταν εύλογα Αραβικά. Έχουν τυπωμένο επαγγελματικές κάρτες-Chidiak χαρακτηρίστηκε ως «διευθυντής πωλήσεων" Palorva του -και το Φεβρουάριο του 2008, πέταξαν προς τον Λίβανο, με τη χρήση πιστωτικής κάρτας HSBC Simona Falciani να αγοράσουν εισιτήρια. Εκτός από την Τράπεζα Audi, συναντήθηκαν με τέσσερις άλλες τράπεζες, αλλά δεν πραγματοποίησε πωλήσεις. Σύμφωνα με Mikhael, Falciani ταξίδεψε ανά πάσα στιγμή με ένα κουτάκι ρόπαλο και ένα μαχαίρι. (Ο ίδιος αρνείται αυτό, λέγοντας: «Αυτό δεν είναι το στυλ μου.")

Όταν ρώτησα Falciani αν είχε μια υπόθεση με Mikhael, είπε ναι, αλλά πρόσθεσε, "δεν ήταν τίποτα το ιδιαίτερο." Στη Βηρυτό, το ζευγάρι πέρασε κατά μήκος της Corniche, και Mikhael εισήγαγε Falciani στην οικογένειά της. "Georgina νομίζαμε ότι επρόκειτο να εγκατασταθούν στο Λίβανο," Falciani κατέθεσε στη συνέχεια σε μια εναπόθεση στη Γαλλία. "Την άφησα να πιστεύω ότι είχαν την ίδια ιδέα." Αλλά από τη στιγμή που επέστρεψε στην Ελβετία η σχέση ξινισμένο. Mikhael παρατηρήσει ότι κάθε φορά που ένα νέο νεαρή γυναίκα άρχισε να εργάζεται στην τράπεζα Falciani την ακολούθησαν γύρω από "ακριβώς όπως έκανε με μένα." Τελικά, είπε ελβετικό ερευνητές, που «συνειδητοποίησε ότι δεν ήταν έτοιμος να αφήσει τη σύζυγό του." Στο ένα σημείο, που τον έστειλε ένα e-mail: "Η συμφωνία που κάναμε δεν λέει ότι δεν πρέπει ποτέ να μου τηλεφωνήσει !! Προφανώς έχετε ήδη έχουν μεγάλη Σαββατοκύριακα. "

Ο Falciani, όπως φαίνεται, είχε αρχίσει να βλέπει άλλες γυναίκες. Αργότερα, όταν ελβετική ερευνητές ανέλυσαν το κινητό του, βρήκαν μια επαφή που αναφέρονται ως "κυβέρνηση Myriam." Ήταν αυτό ένα σύνδεσμο από μια υπηρεσία εξωτερικής νοημοσύνη; Ήταν κάποιος από το Δίκτυο; Όταν κοίταξε τον αριθμό και κάλεσε τη γυναίκα για μια συνέντευξη, ανακάλυψαν ότι Myriam ήταν ένας φοιτητής φιλοσοφίας και μερικής απασχόλησης γραμματέας από Geneva- "ένα ρομαντικό κατάκτηση" του Falciani, όπως ένας ερευνητής έθεσε. (Προφανώς, Falciani, έχοντας κατά νου ότι η σύζυγός του ή ερωμένη του θα μπορούσε να επιθεωρήσει τη λίστα επαφών του, είχε προσθέσει "κυβέρνηση" να αποτινάξει υποψίες.) Mikhael τελικά στο συμπέρασμα ότι Falciani ήταν «ψεύτης, γεννημένος βραχίονα, ένα γόη, ένας καλλιτέχνης pickup. "

Ο Falciani μου είπε ότι ποτέ δεν είχε την πρόθεση να πουλήσει τα αρχεία στη Βηρυτό. Αντιθέτως, γνώριζε για το σύστημα προειδοποίησης που τηρείται από την Ένωση Swiss τραπεζίτες, και είχαν στήσει συναντήσεις στη Βηρυτό με τη ρητή πρόθεση της ενεργοποίησης του συστήματος συναγερμού, προκειμένου να δελεάσουν ελβετικές αρχές σε εκθέτοντας εγκληματικότητα της HSBC. «Ήταν μια παγίδα", είπε.

Γιατί να κατασκευάσει μια ψεύτικη ταυτότητα; Falciani μου είπε ότι οι φίλοι του στο δίκτυο είχε αναπτύξει υποψίες για Georgina Mikhael και ξαφνική εμφάνισή της στη Γενεύη. "Αυτό το κορίτσι ήταν ίσως όχι μόνο γι 'αυτήν», δήλωσε ο Falciani. "Δεν είχε καμία τραπεζική εμπειρία σε όλα."

"για Ποιον νομίζετε ότι εργαζόταν;» ρώτησα.

Ο Falciani ρίχνει μια θεατρική ματιά γύρω Ιπποπόταμος πριν κλίνει προς το μέρος μου και ψιθυρίζει, «Ήταν Χεζμπολάχ."

Τον κοίταξα με απορία. Υπήρχαν στιγμές που Falciani μου θύμισε Τσακ Μπάρις, ο οικοδεσπότης του "The Gong Show," ο οποίος, το 1984 απομνημονεύματά του, "Εξομολογήσεις ενός επικίνδυνου μυαλού," υποστήριξε ότι είχε κρυφά οδήγησε μια διπλή ζωή ως δολοφόνος της CIA. Προκειμένου να καθοριστεί αν Mikhael ήταν κατάσκοπος της Χεζμπολάχ, Falciani είπε, αυτός την δοκιμάζεται βλέποντας αν είχε τα μέσα να τον εξασφαλίσει «ένα πραγματικό ψεύτικο ταυτότητα» -ένα διαβατήριο του Λιβάνου και μια ταυτότητα με ψευδώνυμο. Οι ενέργειές του ακούγεται παράξενο, Falciani επιτρέπεται, αλλά θα έπρεπε να καταλάβει ότι, κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, επικίνδυνοι άνθρωποι έρχονταν στη Γενεύη και λαμβάνοντας ένα μεγάλο ενδιαφέρον για αυτόν. Είπε, «Έχετε διαβάσει για την απαγωγή;"

Ένα βράδυ, τον Αύγουστο του 2007, Falciani περπατούσε στην περιοχή Champel Γενεύη, όταν ένα φορτηγό ξαφνικά τράβηξε δίπλα του. Οι άνδρες στο εσωτερικό του οχήματος "Μου έριξε σε, κρατώντας ένα όπλο στο κεφάλι μου», θυμάται. "Βρέθηκα στο υπόγειο μιας εκκλησίας, μπροστά από δύο άνδρες. Ένα μεγάλο κόκκινο-με επικεφαλής τύπος που μιλάει άψογη γαλλικά και ένα υπερ-ανθεκτικό καφέ μαλλιά αγόρι. "Θα ήταν πράκτορες της Μοσάντ, και η ισραηλινή κυβέρνηση χρειάζεται τη βοήθειά του. Μια ισλαμική mole είχε προφανώς διεισδύσει HSBC Θα μπορούσε να βοηθήσει να εκθέσει το infiltrator; Δέχτηκε την αποστολή.

Τουλάχιστον, αυτή είναι η έκδοση που Falciani δήλωσε στην γαλλική εφημερίδα Nice Matin . Όταν τον πιεστεί για το επεισόδιο, η ιστορία του μετατοπιστεί. "Οι φίλοι μου οργάνωσε την απαγωγή," είπε. Ήταν οργανώθηκε από το Δίκτυο.

Έτσι, οι απαγωγείς δεν ήταν στην πραγματικότητα πράκτορες της Μοσάντ;

«Ήταν πραγματικό ψεύτικο," Falciani απάντησε. "Όπως ένα πραγματικό ψεύτικο ταυτότητα.» Ο ίδιος παραδέχθηκε ότι, στο έπος της HSBC, «έχετε πολλά πραγματική ψεύτικα πράγματα." Το 2010, ελβετικό εισαγγελείς ζήτησαν Mikhael για την ιστορία της Μοσάντ. "Είμαι πεπεισμένος ότι αυτή η ιστορία είναι καθαρή εφεύρεση», είπε. Έχει ξεκινήσει ένα κοστούμι δυσφήμησης εναντίον Falciani στο Παρίσι, επιμένοντας ότι δεν είναι ούτε τρομοκράτης, ούτε ένας κατάσκοπος, και υποστηρίζοντας ότι οι ισχυρισμοί Falciani είναι «αντάξια ενός μυθιστορήματος του εγκλήματος.» (Μέσω δικηγόρου, Mikhael αρνήθηκε να μιλήσει μαζί μου, αλλά η δικηγόρος επανέλαβε ότι ποτέ δεν υπήρξε μέλος της Χεζμπολάχ, σημειώνοντας ότι είναι Χριστιανός.)

Στο Παρίσι, συναντήθηκα με τον Christian Eckert, ο υπουργός προϋπολογισμού γαλλική, ο οποίος έγραψε μια έκθεση σχετικά με Falciani και αποκαλύψεις του. Η γαλλική κυβέρνηση δεν έχει καυχιέται μόνο πληροφορίες Falciani του? έχει αγωνιστεί μια σημαντική διεθνή μάχη για να τον προστατεύσει από τη δίωξη από τους Ελβετούς. Eckert αναγνώρισε ότι Falciani »έχει την τάση να εξιδανικεύει τις ιστορίες του λίγο." Αλλά επέμεινε ότι οι οικονομικές αρχές είχαν επιβεβαιώσει »την αυθεντικότητα των πληροφοριών που έδωσε.» Ακόμα και αν Falciani δεν ήταν πάντα ένας αξιόπιστος αφηγητής, η γαλλική κυβέρνηση είχε τύψεις κανενός αγοραστή. Όταν αναφέρθηκα σε ισχυρισμό Georgina Mikhael ότι Falciani είναι απλώς ένας άνθρωπος con και ένα κοινό κλέφτη, Eckert grimaced σαν να είχε καταπιεί μια κακή στρείδι, και μουρμούρισε, « Salope -η γαλλική λέξη για το" "σκύλα".

Μέχρι πρόσφατα, φαινόταν αδύνατο να ντροπή οι Ελβετοί σε σπάσιμο τους παράδοση του τραπεζικού απορρήτου. Στην δεκαετία του ενενήντα, όταν οι αμερικανοί ερευνητές ήρθε ψάχνοντας για λεηλατήθηκαν τα περιουσιακά στοιχεία που είχαν κλαπεί από τους Εβραίους κατά τη διάρκεια του Δευτέρου Παγκοσμίου Πολέμου, η ελβετική κυβέρνηση κωλυσιεργία. Αλλά από το 2012 αποκαλύψεις Falciani και άλλες πιέσεις απείλησε να συντρίψει το ελβετικό αντίσταση στη διαφάνεια. Το 2010, το Κογκρέσο των ΗΠΑ ψήφισε νόμο που υποχρεώνει τις τράπεζες στο εξωτερικό για να υποβάλουν στην εφορία τα ονόματα και τα στοιχεία του λογαριασμού του αμερικανικού πελάτες. Ο Οργανισμός Οικονομικής Συνεργασίας και Ανάπτυξης, εν τω μεταξύ, τροποποίησε μια σύμβαση σχετικά με την αμοιβαία διοικητική συνδρομή σε φορολογικά θέματα, έτσι ώστε οι ελβετικές τράπεζες θα μπορούσαν να υποχρεωθούν να αποκαλύψουν πληροφορίες πελάτη. Τον Φεβρουάριο του 2012, οι εισαγγελείς στη Νέα Υόρκη κατηγορήθηκε Wegelin & Company, η παλαιότερη τράπεζα στην Ελβετία, για το ξέπλυμα χρήματος και υποκίνηση της φοροδιαφυγής. Η τράπεζα είχε ουσιαστικά τεθεί εκτός της επιχείρησης. Καγκελάριος Άνγκελα Μέρκελ εξόργισε ελβετική αξιωματούχοι όταν ανακοίνωσε ότι η γερμανική κυβέρνηση θα πληρώσει ευχαρίστως ένα ελβετικό τραπεζικό υπάλληλο που είχε προσφέρει να πωλήσει πληροφορίες σχετικά με μυστικούς λογαριασμούς που βρίσκονται στην κατοχή Γερμανών φορολογουμένων. "Εάν τα στοιχεία αυτά είναι σχετικό, θα πρέπει να στοχεύουν να πάρουν στα χέρια τους», είπε. Αυτό δημιούργησε ένα τρομακτικό προηγούμενο για ελβετικές τράπεζες. Oswald Grubel, ο διευθύνων σύμβουλος της UBS, δήλωσε: «Αν οι κυβερνήσεις είναι στην αγορά για την αγορά παράνομων στοιχείων, που αλλάζει τον κόσμο."

Στις 30 Ιουνίου, 2012, Falciani ταξίδεψε στο νότιο λιμάνι της Σετ, όπου επιβιβάστηκε σε ένα Μαρόκο δεσμεύεται πλοίο που θα κάνει μια στάση στην Ισπανία. τους λόγους του για να πάει στην Ισπανία δεν υπήρξαν ποτέ σαφείς. Άκουσα μια φήμη στο Παρίσι, ότι υπήρχε μια γυναίκα εκεί. Αλλά Falciani, χαρακτηριστικά, μου πρόσφερε μια πιο ενδιαφέρουσα εξήγηση. Κατά τη διάρκεια του καλοκαιριού του 2012, η ​​Γερουσία των ΗΠΑ κατέληξε στο συμπέρασμα της έρευνας αποκαλύπτουν ότι η HSBC είχε εμπλακεί σε ξέπλυμα χρήματος και διευκόλυνε τις εργασίες του Μεξικού καρτέλ των ναρκωτικών. Σύμφωνα με Falciani, ο ίδιος ήταν καθοριστική πηγή για την παρούσα έρευνα, και είχε ενημερωθεί από τους υποστηρικτές του στην κυβέρνηση των ΗΠΑ να εγκαταλείψουν τη Γαλλία. "Υπήρξε μια πολύ τον κίνδυνο κατά την περίοδο για τους ανθρώπους να με σκοτώσουν», Falciani μου είπε. (Ένα μέλος του προσωπικού που συμμετείχε στην έρευνα της Γερουσίας μου είπε ότι Falciani δεν ήταν μια πηγή για την έρευνα.)

Νωρίς το επόμενο πρωί, το πλοίο έφτασε στη Βαρκελώνη. Όταν Falciani αποβιβάστηκαν και παρουσίασε το διαβατήριό του στο ισπανικό αξιωματούχους της μετανάστευσης, συνελήφθη. Είχε χρηματοκιβώτιο στο Παρίσι, επειδή είχε γαλλικό διαβατήριο και η Γαλλία extradites σπάνια ίδιους τους πολίτες της. Αλλά η Ελβετία είχε εκδώσει ένταλμα-με Red Notice-μια διεθνής σύλληψη της Interpol, και η ισπανική εκλεγεί για να το τιμήσει. Αυτό τοποθετείται ισπανικές αρχές σε μια ελαφρώς δύσκολη θέση, δεδομένου ότι το 2010 είχαν ζητήσει λίστα Falciani από τους Γάλλους. φορολογικών επιθεωρητών της Μαδρίτης είχε στη συνέχεια πραγματοποίησε μια σειρά ερευνών σε περίοπτη Ισπανοί που είχαν χρησιμοποιήσει την HSBC να συγκαλύψουν τον πλούτο τους. Emilio Botin, ο επικεφαλής της Banco Santander, εκτέθηκε ως κάτοχος του λογαριασμού και υποχρεώθηκε, μαζί με άλλα μέλη της οικογένειάς του, να πληρώσει σχεδόν τριακόσια εκατομμύρια δολάρια σε φόρους πίσω.

Ο Falciani προσέλαβε έναν δικηγόρο για να αμφισβητήσει την έκδοση. Εν αναμονή της επίλυσης της υπόθεσής του, είχε σταλεί στην Valdemoro φυλακή, νότια της Μαδρίτης. Falciani ήταν υπεροπτική σχετικά με αυτό το διάλειμμα, μου λέει, «Είναι δύσκολο για την οικογένειά μου, ξέρετε, αλλά είμαι το είδος του Σούπερμαν-για μένα, είναι εντάξει" Πέρασε τις ημέρες παίζει ρακέτες με τα μέλη της ετα , η βασκική τρομοκρατική ομάδα. Ένας ιερέας τον δάνεισε ένα βιβλίο για Julian Assange, την οποία διάβασα με μεγάλο ενδιαφέρον.

Κατά την ακρόαση της έκδοσης, τον Απρίλιο του 2013, Falciani εμφανίστηκε σε χοντρά γυαλιά και ένα παράλογο καφέ περούκα. Η μεταμφίεση ήταν για τη δική του ασφάλεια, εξήγησε στα απομνημονεύματά του: ". Το μόνο μου φόβος ήταν ότι κάποιος θα μπορούσε να μου πάρουν πριν από την άφιξή μου στο δικαστήριο" Σε υποστηρίζοντας ότι ο ίδιος δεν θα πρέπει να επιστραφούν στην Ελβετία, Falciani προσφέρθηκε να βοηθήσει την ισπανική κυβέρνηση στη μάχη κατά της φοροδιαφυγής, λέγοντας: "Ο αγώνας για την οικονομική διαφάνεια είναι θεμελιώδους σημασίας.» ένα μήνα αργότερα, ένα ισπανικό δικαστήριο καταδίκασε την έκδοση. Επειδή η αρχή του τραπεζικού απορρήτου δεν υπάρχει στο ισπανικό δίκαιο, το δικαστήριο υποστήριξε, παραβιάζοντας ότι το απόρρητο στην Ελβετία δεν ήταν ένα έγκλημα στην Ισπανία.

Ο Falciani επιμένει ότι οι πεντέμισι μήνες πέρασε στην ισπανική φυλακή ήταν μέρος του μεγάλου σχεδίου του. "Ήξερα ότι θα φυλακιστεί," μου είπε. «Αλλά έπρεπε να εγκαταλείψουν τις απειλές που είχε εκτεθεί και να αναλάβει την καταπολέμηση του οικονομικού απορρήτου.» Αλλά γιατί θα ήταν η Ισπανία είναι ασφαλέστερη από τη Γαλλία; Εμφανώς ανυπόμονος με την αποτυχία μου να κατανοήσουν τη λογική του, είπε, «Γιατί θα ήμουν στη φυλακή ."

Μετά την απελευθέρωσή του, Falciani επέστρεψε στη Γαλλία, όπου είχε δοθεί αστυνομική προστασία. Μοντγκολφιέ, ο εισαγγελέας στη Νίκαια, είπε Le Temps ότι οι ελβετικές προσπάθειες για να δυσφημήσουν Falciani πρέπει να απορριφθεί. "Κανείς δεν φαίνεται να αμφιβάλλει για αυτό που έχουμε στα χέρια μας», είπε. «Δεν μπορεί να αμφισβητήσει τα δεδομένα." Falciani μου είπε ότι το σπίτι του είχε παραβιαστεί και ότι, ως συνέπεια της κακής φήμης του, Simona, που είχαν παραμείνει στην Ιταλία με την Κιμ, απολύθηκε από τη δουλειά της ως υπάλληλος σε ένα κατάστημα υποδημάτων . Σε συνεντεύξεις, έχει υιοθετήσει ένα τόνο απειλή προς ανταγωνιστών του. «Έχω γίνει πιο επικίνδυνη", είπε Le Monde , το 2013.

Η γαλλική κυβέρνηση λέει ότι ποτέ δεν έχει πληρώσει Falciani για την ενημέρωσή του, και ο ίδιος αρνείται ότι έχει καταβληθεί από οποιαδήποτε από τις κυβερνήσεις που έχουν χρησιμοποιήσει τα στοιχεία του για να συνεχίσει φοροφυγάδες. Αλλά, αν Falciani είχαν αποζημιωθεί, μια τέτοια πράξη δεν θα ήταν χωρίς προηγούμενο. Το 2006, ένας πρώην υπάλληλος της LGT Group, μια ιδιωτική τράπεζα στο Λιχτενστάιν, πρόσφερε τις λεπτομέρειες των εκατοντάδων λογαριασμών στο γερμανικό νοημοσύνη υπηρεσίες και έλαβε αναφερθεί € 5.000.000 σε αντάλλαγμα. Ορισμένοι Γερμανοί αξιωματούχοι εξέφρασαν δυσφορία με το quid pro quo, και με την έγκριση της Angela Merkel των εν λόγω συμφωνιών. Kurt Lauk, ο πρόεδρος του Επιχειρηματικού Συμβουλίου των Χριστιανοδημοκρατών, δήλωσε, "Είμαστε σηματοδότησης σε αυτές κλέφτες δεδομένα: Θα αγοράσει ό, τι κλέβουν."

Georgina Mikhael έχει παρατηρηθεί από Falciani, "Έχει μια τεράστια φαντασία. Ξεχειλίζει. "Εξωπραγματικές ιστορίες του για μυστικούς πράκτορες και ένα δίκτυο των χάκερ σε αντίθεση με τη φοροδιαφυγή φαίνεται σαν τις φαντασιώσεις ενός παρανοϊκού ή τις ασυναρτησίες ενός μυθοποιός. Αλλά τον Μάρτιο του 2008, πριν από τη φυγή της Γενεύης, είχε στείλει e-mails σε βρετανικές και γερμανικές μυστικές υπηρεσίες, ανακοινώνοντας, «έχω όλη τη λίστα των πελατών του ένα από τα κορυφαία πέντε ιδιωτικές τράπεζες του κόσμου.» (Οι οργανισμοί δεν επιδιώκουν αυτή η ευκαιρία.) Ο ίδιος επικοινώνησε επίσης μια γαλλική επιθεωρητή έσοδα που ονομάζεται Jean-Patrick Martini. Κατά τη διάρκεια του καλοκαιριού του 2008, Falciani οργάνωσε μια μυστική συνάντηση με Martini σε ένα γαλλικό χωριό απέναντι από τα ελβετικά σύνορα. Martini έφεραν μαζί τους έναν ψυχολόγο, ο οποίος τον βοήθησε να καταλήξει στο συμπέρασμα ότι Falciani φαινόταν αξιόπιστη σχετικά με την προέλευση των δεδομένων του.

Σε μια επακόλουθη εναπόθεση, Martini κατέθεσε, "Είπε ότι υπήρξε απάτη, ότι η τράπεζα ήταν συνένοχοι σε μια δίκαιη αριθμό των παρατυπιών, και ότι ήταν σημαντικό να τεθεί ένα τέλος σε αυτό. Είχα πάντα την πεποίθηση ότι δρούσε από καθαρό πολιτικό καθήκον. "Μετά Falciani πέρασε στη Γαλλία τον Δεκέμβριο του 2008, συνάντησε Martini και πάλι, σε μια καφετέρια στο αεροδρόμιο της Νίκαιας, και αναποδογύρισε τα CD που περιέχει τα δεδομένα της HSBC. Όταν Μοντγκολφιέ και η ομάδα του πραγματοποίησαν έφοδο στο διαμέρισμα των γονέων Falciani του, δεν είχα συνειδητοποιήσει ότι ένας άλλος Γάλλος αξιωματούχος που ήδη διαθέτει ένα αντίγραφο της λίστας.

Georgina Mikhael έχει πει ότι ανοίγματα Falciani για ξένες κυβερνήσεις ήταν απλώς μια αντιστάθμιση για τις προσπάθειές του να πουλήσει τα δεδομένα: αν παρέλειψε να κάνει μια συμφωνία με μια τράπεζα, θα αναζητήσει αγοραστή στην κοινότητα των υπηρεσιών πληροφοριών. Γνώριζε ότι η Γερμανία είχε πληρώσει εκατομμύρια για το οπών διαρροής από LGT Group, η τράπεζα του Λιχτενστάιν. Στο "Φορολογική βόμβα Falciani, το" ένα το 2015 ντοκιμαντέρ από το βρετανικό σκηνοθέτη Ben Lewis, Mikhael λέει ότι ήταν η συμφωνία του Λιχτενστάιν ότι «του έδωσε την ιδέα να πουλήσει τα δεδομένα σε μυστικές υπηρεσίες." Φυσικά, κάποιος μπορεί να έχει μια επιθυμία να εκθέσει αδικίες και επίσης θέλουν να ανταμειφθούν για τον κόπο του. Κυβέρνηση συμφωνίες με πληροφοριοδότες συχνά φαίνονται ηθικά σύγχυση. Το 2009, Bradley Birkenfeld, ο Αμερικανός τραπεζίτης που διέρρευσαν έγγραφα σχετικά με παράνομη δραστηριότητα της UBS, στάλθηκε στη φυλακή για το ρόλο του στη συνωμοσία. Υπηρέτησε δυόμισι χρόνια. (Αν και UBS πλήρωσε πρόστιμο, κανένα άλλο εκτελεστικό πήγε στη φυλακή για την ανάρμοστη συμπεριφορά που Birkenfeld εκτεθειμένο.) Μετά την απελευθέρωση Birkenfeld, ο ίδιος έλαβε κυβέρνηση ανταμοιβή των εκατόν τέσσερα εκατομμύρια δολάρια, το μεγαλύτερο που καταβάλλονται ποτέ από το IRS

Σε τερματικούς σταθμούς των αεροδρομίων σε όλο τον κόσμο, η HSBC δημοσιεύσεις διαφημίσεις που τονίζουν εμβέλειά του σε ολόκληρες ηπείρους και πολιτισμούς. Μια εικόνα εμφανίζεται δύο φορές, με διαφορετικές λεζάντες: ένα τατουάζ βραχίονα είναι χαρακτηρισμένα "trendy" σε μια εικόνα και το "παραδοσιακό" στην επόμενη, γεγονός που υποδηλώνει ότι η κοσμοπολίτικη ταξιδιώτης χρειάζεται μια παγκόσμια τράπεζα που πιάνει διαφορές στην πολιτιστική αντίληψη. Όπως τύχες Falciani αυξήθηκε και έπεσε, κρατήσαμε επαφή μέσω Skype, και έχω συχνά σκεφτεί αυτές τις διαφημίσεις. Στη Γαλλία, Falciani έμοιαζε με ένα σφύριγμα-ανεμιστήρα? στην Ελβετία, κοίταξε σαν κλέφτης. "Ήμουν που λαμβάνονται από τη γοητεία του," Mikhael λέει στο ντοκιμαντέρ. "Αλλά είμαι ακόμα έκπληκτος ότι όλος ο κόσμος έχει γοητευτεί από αυτόν." Το Δεκέμβριο του 2014, ελβετικό εισαγγελείς κατηγορούνται Falciani για βιομηχανική κατασκοπεία και κλοπή δεδομένων. Μετά την ανακοίνωση των τελών, φάνηκε ατάραχος. Δεν μπορούσε να καταλάβει γιατί κάποιος αμφισβήτησε την αγνότητα των κινήτρων του. «Έκανα τα πάντα ευθεία," μου είπε.

Μια μέρα στις αρχές του 2014, κάποιος έπεσε από ένα memory stick στην υποδοχή της Le Monde , στο Παρίσι. Περιείχε ένα αντίγραφο των δεδομένων Falciani του. Μέχρι εκείνο το σημείο, τα κομμάτια της λίστας είχε γίνει δημόσια, αλλά δεν υπάρχει μέσο μαζικής ενημέρωσης διέθετε ένα πλήρες αντίγραφο. Συγκλονισμένοι από τον όγκο των πληροφοριών, οι συντάκτες της Le Monde ενώνονται με τη Διεθνή Κοινοπραξία Ερευνητικής Δημοσιογράφων να χτένα μέσα από αυτό. Τον Φεβρουάριο του 2015, το έργο, SwissLeaks, είχε ως αποτέλεσμα δεκάδες άρθρα σε εφημερίδες σε όλο τον κόσμο.

Η καινοτομία και η σημασία της λίστας γεννούν περισσότερα στο μέγεθός του σε σχέση με την επιβεβαίωση της ατομικής δωροληψία. Παρ 'όλα αυτά, ήταν αντιστήριξη να θέσει τα ανθρώπινα πρόσωπα, πολλά από τα διάσημα-στην ιστορία. Η Guardian και άλλων συμμετεχόντων SwissLeaks αποκάλυψε ότι η λίστα Falciani περιλαμβάνονται πολιτικοί, οι έμποροι όπλων και οι άνθρωποι που συνδέονται με τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και του εμπορίου διαμαντιών του αίματος. Stuart Gulliver, ο διευθύνων σύμβουλος της HSBC, αναγνώρισε ότι ο κατάλογος είχε γίνει «πηγή της ντροπής».

Εκτεθειμένα πελάτες προσφέρονται μερικές φορές κωμικό απαντήσεις. Ο Γάλλος σεφ Paul Bocuse είπε ότι είχε "ξεχάσει" για ένα λογαριασμό που περιέχει 2,2 εκατομμύρια ευρώ. David Bowie εξήγησε στον Guardian ότι παρόλο που έζησε στο Μανχάταν, ήταν ένας νόμιμος κάτοικος της Ελβετίας από το 1976. Ένα άτομο το όνομα του οποίου κατέληξαν στη λίστα, Τζον Μάλκοβιτς, μήνυσε Le Monde , λέγοντας ότι ο ίδιος δεν είχε ποτέ μια αδήλωτη λογαριασμό στην HSBC

Υπήρχαν σοβαρές συνέπειες για μερικές από τις ονομάζονται πελάτες. Για παράδειγμα, ένα γαλλικό δικαστήριο καταδίκασε Arlette Ricci, το εβδομήντα τρεις-year-old κληρονόμος στην τύχη Nina Ricci, σε ένα χρόνο φυλάκιση για φορολογική απάτη. Αλλά η συντριπτική πλειοψηφία των ανθρώπων που προσδιορίζονται ως κατοχή αδήλωτων λογαριασμοί δεν είχαν διωχθεί. Αντ 'αυτού, φαίνεται να έχουν εγκατασταθεί με τις αντίστοιχες κυβερνήσεις τους, σε μια σειρά ήσυχη αμνηστίας.

Σχεδόν τρεις χιλιάδες λογαριασμούς έγιναν από τους φορολογούμενους των ΗΠΑ. Όταν συναντήθηκα με τον Christian Eckert, ο υπουργός προϋπολογισμού γαλλική, έδειξε με επίσημα έγγραφα που δείχνουν ότι στις αρχές του 2010, οι αρχές των ΗΠΑ είχαν ζητήσει γαλλική βοήθεια για την εξασφάλιση των αμερικανικά ονόματα στον κατάλογο. Τον Μάιο του 2012, τέσσερις IRS πράκτορες και ένας εισαγγελέας από το Υπουργείο Δικαιοσύνης πέταξε στο Παρίσι και ανακρίθηκε Falciani σχετικά με τη βάση δεδομένων του. «Παραμένω στη διάθεσή σας», είπε, σύμφωνα με τα πρακτικά της συνεδρίασης.

Το Υπουργείο Δικαιοσύνης αρνήθηκε να σχολιάσει σχετικά με αμφισβήτηση της Falciani, και το IRS αρνήθηκε το αίτημά μου, κάτω από το Νόμο περί Ελευθερίας της Πληροφόρησης, για λεπτομέρειες σχετικά με την πιθανή χρήση της λίστας για να επιτύχει φορολογική παραβάτες. Όμως, το 2009, το IRS εισήγαγε ένα πρόγραμμα που επιτρέπει στους πολίτες των ΗΠΑ με την αδήλωτη λογαριασμούς για να προσφέρουν εθελοντικά τις λεπτομέρειες για την κυβέρνηση και να πληρώνουν τους φόρους που εκκρεμούν, χωρίς το φόβο των ποινικών κυρώσεων. αξιωματούχοι IRS υποστηρίζουν ότι έχουν συγκεντρώσει περισσότερα από οκτώ δισεκατομμύρια δολάρια μέσω του προγράμματος αυτού, και στέκεται στο λόγο ότι μερικοί άνθρωποι που εγκαταστάθηκαν με τον τρόπο αυτό ήταν στη λίστα Falciani του. Πράγματι, υπάρχουν ενδείξεις ότι οι αρχές των ΗΠΑ έχουν χρησιμοποιήσει την λίστα για να συνεχίσει υποθέσεις κατά Αμερικανοί φορολογούμενοι.

Σύμφωνα με την ένορκη βεβαίωση σε μια ομοσπονδιακή δίκη εναντίον ενός ζευγαριού New Jersey, Eli και Renee Chabot, η κυβέρνηση έλαβε ένα CD, τον Απρίλιο του 2010, που περιέχει ένα τμήμα της λίστας Falciani, καθώς και τα στοιχεία έδειξαν ότι οι Chabots είχε αρκετά εκατομμύρια δολάρια στην HSBC της Ελβετίας , σε λογαριασμούς που συνδέονται με μια εταιρεία που ονομάζεται Pelsa Επιχειρήσεων, Inc. Η Chabots αρνήθηκε να παραδώσει πληροφορίες στην IRS για τους λογαριασμούς. Πέρυσι, ένα εφετείο έκρινε ότι αυτό δεν ήταν επιτρεπτή η επίκληση του πέμπτου τροπολογία. Αλλά η υπόθεση εναντίον τους μπορεί να αντιμετωπίσουν επιπλοκές. Στο ντοκιμαντέρ Falciani, Victor Song, ένας πρώην υπάλληλος επιβολής στην IRS, λέει ότι ένας προσδιορισμός έγινε από το Υπουργείο Δικαιοσύνης ότι οι πληροφορίες Falciani θα ήταν απαράδεκτη στα δικαστήρια των ΗΠΑ, επειδή είχε «κλαπεί από τράπεζα στην Ευρώπη."

Τον περασμένο Νοέμβριο, σε ένα ομοσπονδιακό δικαστήριο στην Μπελιντσόνα, Ελβετία, ένας εισαγγελέας που ονομάζεται Carlo Bulletti υποστήριξε ότι Falciani δεν ήταν σταυροφόρος. «Η όλη κατασκευή της White Knight είναι ένας ιστός από ψέματα», είπε. Falciani ήταν δικάζονται ερήμην, για βιομηχανική κατασκοπεία και κλοπή δεδομένων. Ο πρώην προϊστάμενό του Falciani του κατέθεσε ότι είχε γκρινιάζει για το κόστος διαβίωσης στη Γενεύη και παραπονέθηκε για το μισθό του, που ποτέ δεν ξεπέρασε εκατόν τριάντα χιλιάδες δολάρια. Laurent Moreillon, ένας δικηγόρος για την HSBC, που ονομάζεται Falciani ένα "ληστής δεδομένων» και σημείωσε ότι η παράβαση είχε καταστροφικές για την τράπεζα, είχαν δημιουργήσει αμηχανία για τους κατόχους λογαριασμών, και είχε καθιζάνει πολλά διαζύγια.

Ο δικηγόρος Falciani, ο Marc Henzelin, αρνήθηκε ότι ο πελάτης του είχε επιτεθεί ένα οικονομικό φρούριο. Τα δεδομένα που ουσιαστικά "έπεσε στην τσέπη του», αφήνοντας Falciani συναίσθημα "προβληματικές" από την ευπάθεια του εσωτερικού λογισμικού της τράπεζας. Henzelin αναγνώρισε ότι το ταξίδι στην Βηρυτό δεν ήταν ένα «πολύ ένδοξο επεισόδιο», αλλά άφησε να εννοηθεί ότι Falciani είχε προέκυψε διότι είχε υπερτονιστεί η ίντριγκα. "Όλα αυτά είναι μέρος ενός σεναρίου ταινίας, αλλά δεν είναι πολύ σοβαρή», επέμεινε. Falciani είχε πάει στο Λίβανο για να πωλούν τα δεδομένα, Henzelin είπε, αλλά μόνο με υλικό που συλλέχθηκε από το Διαδίκτυο. "Δεν υπάρχει καμία ένδειξη ότι τα δεδομένα που ήθελε να πουλήσει στη Βηρυτό ήταν ακριβώς τα στοιχεία από την HSBC της Ελβετίας," Henzelin υποστήριξε.

Η κατηγορούσα αρχή ισχυρίστηκε ότι η προστασία της ιδιωτικής ζωής των χιλιάδων έντιμη πελάτες είχαν παραβιαστεί, αλλά, όπως Henzelin τόνισε, αυτό ήταν δύσκολο να συμφιλιωθεί με τα καταδικαστικά στοιχεία της λίστας. Του εξακόσιες είκοσι οκτώ ινδική ονόματα στον κατάλογο, μόνο εβδομήντα εννέα είχαν δηλώσει τα περιουσιακά τους στοιχεία με την ινδική κυβέρνηση. Το ποσοστό ήταν παρόμοια για την Αργεντινή και την Ελλάδα. Gabriel Zucman, ο οικονομολόγος, εκτιμά ότι ογδόντα τοις εκατό των στοιχείων του ενεργητικού σε υπεράκτια παράδεισοι είναι αδήλωτη. Η φοροδιαφυγή δεν ήταν συναφείς με την ελβετική τράπεζα HSBC, η Henzelin κατέληξε στο συμπέρασμα? ήταν της τράπεζας raison d'être.

Η Ελβετία ήταν δύσκολο για όσους παραβιάζουν το τραπεζικό απόρρητο: Rudolf Elmer, ένας πρώην υπάλληλος της ελβετικής τράπεζας Julius μπαρ, δικάστηκε το 2011 για την ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με τη φοροδιαφυγή και άλλες παρατυπίες με το WikiLeaks. Elmer φυλακίστηκε για διακόσια ημέρα, κάποιες από αυτές σε απομόνωση? λέει ότι η οικογένειά του ήταν παρενοχλούνται από αστυνομικούς που εργάζονται για την τράπεζα. Στην ελβετική κοινωνία, να παραβιάσει την διαθήκη του απορρήτου είναι σε κίνδυνο όχι μόνο τη φυλακή, αλλά και εξοστρακισμό.

Κατά τη διάρκεια της δίκης, Falciani χλεύασε εισαγγελείς μιλώντας σε συνέδριο στο Divonne, μια γαλλική λουτρόπολη ένα μίλι από τα ελβετικά σύνορα. Το θέμα του συνεδρίου ήταν «Ερευνητικής Δημοσιογραφίας στο χρόνο της WikiLeaks». Falciani έφτασε αξύριστος, σκούρα μαλλιά του προς τα πίσω, ντυμένος με ένα μαύρο σακάκι και τζιν. Είχε ένα μαύρισμα, και ως φλας έσκασε είχε την αυτο-συνειδητή συμπεριφορά των σταρ του σινεμά σε μια πρεμιέρα. "Δράση μου συνεχίζει να είναι γόνιμη," Falciani δηλωθεί. "Δουλεύω με τις διοικήσεις και τους ερευνητές." Παρά το γεγονός ότι είχε παραμείνει στη Γαλλία, είχε ενταχθεί μια νέα ισπανική πολιτικό κόμμα, Partido X, και στάθηκε για εκλογή στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο, το 2014, σε μια πλατφόρμα της διαφθοράς-και-διαφάνεια . (Το Κόμμα κέρδισε κανένα έδρες.) Ήταν, επίσης, την προώθηση της «Σεισμός στον Πλανήτη Οικονομικών," στην οποία σχετίζονται με τις περιπέτειές του και ζήτησε μεγαλύτερη λογοδοσία στο διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα.

Το βιβλίο είναι ένα εξαιρετικό έγγραφο. Falciani γράφει ότι το δίκτυο αποτελείται από «περίπου 100 άνθρωποι εργάζονται προς τον ίδιο στόχο." Ισχυρίζεται ότι ενώ είχε φεύγουν Ελβετία είχε επαφή με χειριστές δικτύου σε keyboardless τηλέφωνο, "λευκό χρώμα και το μέγεθος μιας πιστωτικής κάρτας, έτσι slim ότι θα μπορούσε κανείς να το κρύψει μέσα από τις σελίδες ενός βιβλίου. »Η συσκευή ακούγεται σαν κάτι που η Apple θα πρέπει να πωλούν μια δεκαετία από τώρα, αλλά Falciani περιγράφει ως ιδιόκτητη τεχνολογία Network. Στη Βηρυτό, ο «έτρεχε πάντα τον κίνδυνο της απαγωγής." Στην Ισπανία, ισχυρούς εχθρούς θα μπορούσε να έχει «φαλκιδεύεται ένα ατύχημα να με αποβάλει.» Περιγράφει μυστικές συναντήσεις στις σιδηροδρομικές πλατφόρμες και σωματοφύλακες που παρακολουθούν πάνω του τόσο διακριτικά που κανείς αλλά Falciani ποτέ φαίνεται να παρατηρήσετε τους.

Σε συνέντευξη Τύπου, ένας δημοσιογράφος ρώτησε Falciani πώς Simona αντεπεξήλθαν με τα προβλήματά του. "Είναι θαρραλέα, ποτέ δεν έχει αποτύχει", είπε, προσθέτοντας ότι «δεν είχα ποτέ κανένα ερωμένες." Σημειώνοντας ότι ο ίδιος δεν είναι πλέον ζούσε με την οικογένειά του, αρχικά ονομάζεται "επιλογή τρόπου ζωής", στη συνέχεια, εξήγησε ότι προσπαθούσε να προστατεύσει την ασφάλειά τους. «Επικοινωνούμε με το Skype», είπε. Το ξενοδοχείο όπου πραγματοποιήθηκε η εκδήλωση ήταν επίσης ένα καζίνο, και Falciani φαινόταν άνετα εκεί. Λίγες μέρες αργότερα, σε Μπελιντσόνα, οι δικηγόροι και ο προεδρεύων δικαστής πέρασε το πρωί συζητάμε αν, υπό το φως της απόφασης Falciani να μποϊκοτάρει τη δική της δίκης του, τις παρατηρήσεις του σε Divonne ήταν παραδεκτή αντί της μαρτυρίας. (Δεν ήταν.)

Στις 27 Νοεμβρίου, 2015, Falciani καταδικάστηκε επιδεινώθηκε βιομηχανική κατασκοπεία και καταδικάστηκε σε πέντε χρόνια φυλάκισης. HSBC κυκλοφορήσει μια δήλωση γιορτάζει την ετυμηγορία, και σημείωσε ότι η τράπεζα "έχει πάντα υποστήριζε ότι Falciani έκλεψε συστηματικά πληροφορίες των πελατών για να το πουλήσει." Ήταν η πιο σκληρές πρόταση που διατυπώθηκε ποτέ στην Ελβετία για παραβίαση του τραπεζικού απορρήτου, αλλά οι αρχές ήταν σαφώς διεξάγουν μια μάχη οπισθοφυλακής. Marc Henzelin, δικηγόρος Falciani του, σημείωσε ότι ο πελάτης του είχε διωχθεί, ενώ η Ελβετία υπέκυψε στις διεθνείς πιέσεις για να διαλύσει το τραπεζικό απόρρητο συνολικά. "Δεν είναι Falciani που κρίνεται", είπε ο Henzelin. "Είναι η Ελβετία». Eckert, ο υπουργός προϋπολογισμού γαλλικά, μου είπε, "Νομίζω ότι οι Ελβετοί είναι πλέον πεπεισμένοι ότι το μυστικό τραπεζικό δεν έχει πολύ μέλλον."

Οι Γάλλοι επιδιώκουν μια ποινική υπόθεση εναντίον της HSBC πάνω από τις αποκαλύψεις Falciani, και έχουν απαγγελθεί κατηγορίες από την τράπεζα για άμεση εμπορική προώθηση για τους υπηκόους, το ξέπλυμα χρήματος και τη διευκόλυνση της φοροδιαφυγής. Αλλά στην Ελβετία αρχές έπεσε έρευνα της HSBC αφού η τράπεζα συμφώνησε να ζητήσει συγγνώμη για την "οργανωτική ελλείψεις" και να πληρώσει ένα εμφανώς διαχειρίσιμη πρόστιμο ύψους σαράντα τρία εκατομμύρια δολάρια. (Πέρυσι, τα καθαρά κέρδη της HSBC υπέρβαση δεκατρία δισεκατομμύρια δολάρια.) Όταν ρώτησα Birkenfeld, ο πρώην τραπεζίτης της UBS, σχετικά με τη θανατική HSBC που καταβάλλεται στην Ελβετία, γέλασε. «Είχα φίλους που εργάστηκαν στην HSBC που χειρίζεται λογαριασμούς που ήταν μεγαλύτερο από αυτό», είπε. Το σύστημα είναι στημένα, Birkenfeld, δήλωσε: «Η ελβετική κυβέρνηση δεν μπορεί να ερευνήσει την τράπεζα. Θα πρέπει να ερευνά τους εαυτούς τους! "

Λίγες ημέρες μετά την καταδίκη Falciani, έχω επισκεφθεί Γενεύη. Η πόλη αισθάνθηκε καθαρίζεται και ευημερούσα. Όπως σούρουπο έπεσε, πινακίδες νέον που φέρουν τα λογότυπα των ελβετικών τραπεζών και των εταιρειών ρολόι έλαμπε πάνω από τη λίμνη, η οποία εξέτασε τόσο σαφής όσο γυαλί.

HSBC είχε μεταφερθεί πρόσφατα από ένα παλιό παλάτι δίπλα στη λίμνη που κληρονόμησε από τον Edmond Safra σε μια σειρά όμορφος ασβεστωμένα κτίρια. Δεν στελέχη θα συναντηθεί με μένα, αλλά μια πολιορκημένη-φαινομενική βρετανικό εκπρόσωπος Τύπου με συνοδεία μέσα από μια σειρά από λείο γυαλί εσωτερικούς χώρους σε μια αίθουσα συνεδριάσεων σε ψηλό όροφο, και με διαβεβαίωσε ότι η τράπεζα έχει αλλάξει. Η HSBC έχει σχεδόν τριπλασιαστεί τον αριθμό των αξιωματικών της συμμόρφωσης, με εννέα χιλιάδες, και έχει παύσει τη λειτουργία σε δώδεκα χώρες. "Ο αριθμός των λογαριασμών που έχει καταφέρει τα κάτω», είπε.

Πού θα τα κέρδη που η HSBC έχει χάνοντας πάει; Σε άλλες τράπεζες, είπε, ή σε άλλες χώρες. Χρήματα έχει την τάση να κινηθεί, και η Ελβετία είναι σχεδόν η μόνη φορολογικό παράδεισο. Εάν καταστεί ανέφικτο να κρύψει τις περιουσίες εκεί, τα χρήματα θα μπορούσαν να μεταναστεύσουν στη Σιγκαπούρη, ή, για εκείνο το θέμα, στην Αμερική. Shruti Shah, ο αντιπρόεδρος της Διεθνούς Διαφάνειας ΗΠΑ, πρόσφατα διαπίστωσε ότι σε χώρες όπως η Delaware και τη Νεβάδα είναι ευκολότερο να δημιουργήσει μια ανώνυμη εταιρεία κέλυφος από ό, τι είναι να ληφθεί μια κάρτα βιβλιοθήκης. Φαίνεται απίθανο ότι η μεταρρύθμιση του ελβετικού τραπεζικού τομέα θα μειώσει την ευρέως διαδεδομένη πρακτική της φοροδιαφυγής, επειδή πλούσιους πελάτες μπορούν να μεταφέρουν απλά τα χρήματά τους σε μια πιο χαλαρή δικαιοδοσία ή τη μετατροπή τους σε μετρητά για την τέχνη ή χρυσό ή κάποιο άλλο εύκολα νομιμοποίηση περιουσιακών στοιχείων. Η Times παρατήρησε πρόσφατα ότι η καταπολέμηση της φοροδιαφυγής με το χτύπημα ασχολείται με ένα άτομο τραπεζικό καταφύγιο είναι σαν «να συνδέσετε μια τρύπα σε ένα σουρωτήρι."

Αν η κουλτούρα της HSBC έχει πραγματικά αλλάξει είναι ανοικτό προς συζήτηση. Αφού η τράπεζα είχε εμπλακεί στην εξυπηρέτηση των καρτέλ ναρκωτικών και κυρώσεις καθεστώτα, το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ όρισε έναν ανεξάρτητο μόνιτορ για την αξιολόγηση των προσπαθειών της HSBC στη μεταρρύθμιση. Το περασμένο καλοκαίρι, η οθόνη ανέφερε ότι οι εργαζόμενοι συνέχισαν να εμφανίζουν έλλειψη συνεργασίας με τους εσωτερικούς ελέγχους. Διαχειριστές διατήρησε την ίδια προσέγγιση για την in-house συμμόρφωση: ". Δυσφημίσει, να αρνηθεί, εκτρέψει, και την καθυστέρηση"

Sue Shelley, ο πρώην επικεφαλής της συμμόρφωσης στο Λουξεμβούργο, ξεκίνησε την καριέρα της στην Midland Bank στο Λίβερπουλ όταν ήταν έφηβος-ager, σχίζοντας το παλιό μπλοκ επιταγών. Μετά Midland συγχωνεύτηκε με την HSBC, το 1992, δημιούργησε ένα τμήμα συμμόρφωσης για τη λειτουργία της HSBC στα Νησιά Καϊμάν. Έφθασε στο Λουξεμβούργο το 2009, και χτυπήθηκε από τις χαλαρές προφυλάξεις κατά την ιδιωτική τράπεζα και με την αντίδρασή της στην διαρροή Falciani. "Τα βήματα που είδα ελήφθησαν ήταν περισσότερα για την προστασία των δεδομένων, γεγονός που καθιστά πιο δύσκολο για τους εργαζόμενους να λαμβάνουν δεδομένα έξω, ό, τι ήταν για το υποκείμενο θέμα, το οποίο ήταν η φοροδιαφυγή," μου είπε. Σε μια σειρά εκθέσεων, Shelley εγείρει ανησυχίες για τη διαχείριση και το διοικητικό συμβούλιο σχετικά με ύποπτες των πελατών και των συναλλαγών, καθώς και για την ανεκτική πολιτισμού στην τράπεζα. Σε απάντηση, Shelley είπε, ήταν «θύμα εκφοβισμού, απομονωμένες, και αγνόησε." Μέχρι το 2013, είχε γίνει καταναλώνεται από το άγχος, το αίσθημα ότι ήταν και οι δύο επιβαρυντικές προϊσταμένων με προειδοποιήσεις της και παραλείποντας να πιάσει άλλες παρατυπίες. Shelley είχε αυτό που περιγράφει ως «ένα κομμάτι από ένα νευρικό κλονισμό." Ενώ ήταν στο σπίτι recuperating, η HSBC την απέλυσε, χωρίς εξήγηση. Shelley, ο οποίος είχε στην τράπεζα για τριάντα έξι χρόνια, πιστεύει ότι απολύθηκε επειδή αρνήθηκε να αγνοήσει τα θέματα συμμόρφωσης. Το 2014, κέρδισε μια δίκη ανάρμοστη-τερματισμού. Η ιστορία της θυμίζει εκείνη του Carolyn Wind, ο οποίος επέβλεψε την πρόληψη της συμμόρφωσης και της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για τις πράξεις της HSBC ΗΠΑ, και απολύθηκε το 2007. Wind είπε μια υποεπιτροπή της Γερουσίας ότι έχασε τη δουλειά της επειδή είχε πίεσε για "πρόσθετους πόρους συμμόρφωσης."

Αυτή την άνοιξη, η λίστα Falciani είχε επισκιαστεί από τη διαρροή του Παναμά έγγραφα. Μια ανώνυμη πηγή κυκλοφορήσει έντεκα και μισό εκατομμύριο έγγραφα σχετικά με τις πρακτικές της Mossack Fonseca, εκθέτοντας τις οικονομικές συναλλαγές των δώδεκα νυν και πρώην αρχηγοί κρατών, και υπογραμμίζοντας πως εκτενώς η παγκόσμια ελίτ χρησιμοποιεί εικονικές εταιρείες και τους φορολογικούς παραδείσους για να κρύψουν τον πλούτο της. Η διαρροή τεκμηριωμένο ότι η HSBC και οι θυγατρικές της είχαν δημιουργήσει κάποια 20-300 κέλυφος εταιρείες που είχαν καταχωρηθεί από Mossack Fonseca. Σύμφωνα με μια Guardian έκθεση, η HSBC βοήθησε να κρατήσει ανοικτή την ελβετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς του Rami Makhlouf, χρηματοδότης του ξαδέλφου της Συρίας δικτάτορα, Μπασάρ αλ-Άσαντ, μετά τις εχθροπραξίες στη Συρία ενταθεί. (Οικογένεια Makhlouf έχει στη μαύρη λίστα από την κυβέρνηση των ΗΠΑ από το 2007.)

Τον περασμένο χειμώνα, αρκετά ανώτερα στελέχη της HSBC κλήθηκαν σε επιτροπή της Βουλής των Κοινοτήτων, στο Λονδίνο, για την αντιμετώπιση των δυσλειτουργιών. Ερωτηθείς γιατί δεν κορυφαία στελέχη είχαν απολυθεί μετά την πρόσφατη σειρά σκανδάλων, Douglas Flint, ο πρόεδρος της ομάδας, είπε ότι ήταν «ένας μεγάλος υποστηρικτής της ατομικής ευθύνης», αλλά θεώρησε ότι, στην προκειμένη περίπτωση, δεν θα ήταν σκόπιμο "για μια ενιαία μεμονωμένα να είναι υπεύθυνος. "Γκιούλιβερ, ο Διευθύνων Σύμβουλος, δήλωσε ότι από την ανάληψη, το 2011, είχε εφαρμοστεί« ρίζα και κλαδί "μεταρρυθμίσεις. Αλλά ήταν δύσκολο να τον δούμε ως παράγοντας αλλαγής. Όταν τα μέλη της επιτροπής ρώτησε πώς ο ίδιος επέλεξε να λάβετε την προσωπική αποζημίωση του από την τράπεζα, Gulliver αναγνώρισε ότι για πολλά χρόνια είχε καταβληθεί μέσω μιας ανώνυμης εταιρείας κέλυφος που είχε συσταθεί στον Παναμά-through Mossack Fonseca.

Gulliver επέμεινε ότι είχε πάντα πληρώσει τους φόρους του, και ότι ο ίδιος χρησιμοποίησε τον Παναμά κέλυφος απλά για "προστασία της ιδιωτικής ζωής." Αλλά παραδέχθηκε του "αδυναμία να πείσει κανέναν ότι οι ρυθμίσεις αυτές δεν τέθηκαν σε ισχύ για λόγους φοροδιαφυγής."

Falciani παραμένει στο Παρίσι, και η εβδομάδα το Papers Παναμά κυκλοφόρησαν μίλησα μαζί του μέσω Skype. Καλωσόρισε τη διαρροή, μου είπε, αλλά ήταν αμφίβολη για τις προοπτικές της ευρύτερης αλλαγής. Ο τραπεζικός κλάδος, είπε, θα κάνει τις ελάχιστες μεταρρυθμίσεις που είναι απαραίτητες προκειμένου να καταστείλει την οργή. Στη συνέχεια, τα στελέχη θα καταλάβω πώς να το παιχνίδι το νέο κανονιστικό περιβάλλον. Οι τραπεζίτες, Falciani παρατήρησε, έχουν μια μεγάλη "ικανότητα προσαρμογής".

Ανέφερε το τεράστιο ποσό που Bradley Birkenfeld είχε χορηγηθεί για την ανατίναξη το σφύριγμα για UBS, και είπε ότι η Γαλλία χρειάζεται να ακολουθήσει το παράδειγμα της Αμερικής και να δημιουργήσει κίνητρα για πληροφοριοδότες. Falciani φάνηκε λίγο σκυθρωπός, και μου έκανε εντύπωση ότι ένα πρόβλημα με την έγκριση των άμφια του εισαγγελέα διαφάνειας, προκειμένου να μείνουν έξω από μια ελβετική κελί φυλακής είναι ότι είστε υποχρεωμένοι να κρατήσει φορώντας τους. Ρώτησα Falciani αν ήταν αξίζει τον κόπο να upend τη ζωή του. Δίστασε, στη συνέχεια είπε ναι. "Κάποτε ήταν ότι όταν οι άνθρωποι πίστευαν της Ελβετίας ήταν σοκολάτα, ρολόγια, και οι πλούσιοι άνθρωποι», είπε. "Τώρα είναι, επίσης, τη διαφθορά". ♦

Πηγή: The New Yorker